2012年银行从业资格考试公共基础考试大纲.docVIP

　1　银行知识与业务 　　1.1　中国银行体系概况 　　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织 　　中央银行 　　监管机构 　　自律组织 　　1.1.2　银行业金融机构 　　政策性银行 　　大型商业银行 　　中小商业银行 　　农村金融机构 　　中国邮政储蓄银行 　　外资银行 　　非银行金融机构 　　1.2　 银行经营环境 　　1.2.1　经济环境 　　宏观经济运行 　　经济结构 　　经济全球化 　　1.2.2　金融环境 　　金融市场 　　金融工具 　　货币政策 　1.3　银行主要业务 　　1.3.1　负债业务 　　存款业务 　　借款业务 　　1.3.2　资产业务 　　贷款业务 　　债券投资业务 　　现金资产业务 　　1.3.3　中间业务 　　交易业务 　　清算业务 　　支付结算业务 　　银行卡业务 　　代理业务 　　托管业务 　　担保业务 　　承诺业务 　　理财业务 　　电子银行业务 1.4　银行管理 　　1.4.1　公司治理 　　公司治理的主体 　　利益相关者 　　信息披露 　　1.4.2　资本管理 　　银行资本的概念与作用 　　《巴塞尔新资本协议》 　　我国监管资本的构成 　　银监会的资本干预措施 　　提高资本充足率的方法 　　1.4.3　风险管理 　　银行风险的种类 　　风险管理的发展历程 　　全面风险管理 　　风险管理流程 　　1.4.4　内部控制 　　内部控制的目标 　　内部控制的原则 　　内部控制的构成要素 　　1.4.5　合规管理 　　合规管理的相关概念 　　合规管理的目标 　　合规管理体系的基本要素 　　合规管理部门职责 　　1.4.6　金融创新 　　金融创新概述 　　金融创新的基本原则 　　金融创新与客户利益保护 2　银行业相关法律法规 　　2.1　银行业监管及反洗钱法律规定 　　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定 　　中国人民银行的直接检查监督权 　　中国人民银行的建议检查监督权 　　中国人民银行在特定情况下的检查监督权 　　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定 　　《银行业监督管理法》的适用范围 　　《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 　　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任 　　刑事责任 　　行政处罚 　　行政处分 　　相关的处罚措施 　　2.1.4　反洗钱法律制度 　　洗钱概述 　　《中华人民共和国反洗钱法》 　　《金融机构反洗钱规定》 　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 　　违反反洗钱规定的法律责任 　2.2　银行主要业务法律规定 　　2.2.1　存款业务法律规定 　　存款及其办理原则 　　存款业务的基本法律要求 　　对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 　　存款利率的法律管制 　　存单纠纷案件的认定与处理 　　存款合同 　　2.2.2　授信业务法律规定 　　授信原则 　　授信审核 　　贷款业务的基本法律要求 　　贷款合同 　　2.2.3　银行业务禁止性规定 　　商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 　　对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 　　同业拆借业务的禁止 　　2.2.4　银行业务限制性规定 　　对同一借款人贷款的限制 　　对关系人发放担保贷款的限制 　　对相关金融业务和直接投资的限制 　　对结算业务的限制 　2.3　民商事法律基本规定 　　2.3.1　民事权利主体 　　民事权利主体的概念 　　自然人 　　法人 　　非法人组织 　　2.3.2　民事法律行为和代理 　　民事法律行为 　　代理及其种类 　　2.3.3　担保法律制度 　　担保法律制度概述 　　物权法 　　抵押 　　质押 　　保证 　　留置 　　2.3.4　公司法律制度 　　《公司法》概述 　　公司设立制度 　　公司资本制度 　　公司的组织机构 　　公司终止制度 　　2.3.5　票据法律制度 　　《票据法》概述 　　票据的功能 　　票据行为 　　票据权利 　　票据丧失的补救措施 　　2.3.6　合同法律制度 　　合同的概念及特征 　　合同的订立 　　合同的生效 　　合同的履行 　　违约责任 　2.4　金融犯罪及刑事责任 　　2.4.1　金融犯罪概述 　　金融犯罪的概念 　　金融犯罪的种类 　　金融犯罪的构成 　　2.4.2　破坏金融管理秩序罪 　　危害货币管理罪 　　破坏银行管理罪 　　2.4.3　金融诈骗罪 　　集资诈骗罪 　　贷款诈骗罪 　　信用证诈骗罪 　　信用卡诈骗罪 　　票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 　　2.4.4　银行业相关职务犯罪 　　职务侵占罪 　　挪用资金罪 　　非国家工作人员受贿罪 　　签订、履行合同失职被骗罪 　3　银行业从业人员职业操守 　　3.1　概述及银行业从业基本准则 　　3.1.1　《银行业从业人员职业