银行卡业务合规试题1.doc

中国银行安徽省分行银行卡业务合规试题库 一、填空题 1、银行卡业务风险按性质分，主要类型有： 、 、 、 、 。 （外部风险）（决策风险[战略风险]）（操作风险）（信用风险）（欺诈风险） 2、 银行卡资产五级分类为： 、 、 、 、 。 （正常）（关注）（次级）（可疑）（损失） 3、为实现个人卡授信的差异化管理，个人卡申请人可以区分为以下几类： 、 、 、 、 。 （重点客户）（重点行业客户）（特殊客户）（高风险客户）（普通客户） 4、新一代长城卡的最低授信额度为 ，中银卡的最低授信额度为 。 （0元）（500元元人民币或等值外币） 5、普卡的最高额度授信额度为 ，金卡的最低授信额度为 。 （30000元人民币或等值外币）（10000元人民币或等值外币） 6、申请附属卡需提供 证明。 （主附卡直系亲属关系） 7、附属卡的授信额度最低可设为主卡额度的 %。 （10） 8、申请人通过“以卡办卡”方式申请办卡时，征信报告必需反映出 。 （至少一张信用卡的记录） 9、员工推荐额度需提供 和员的 。 （员工推荐表）（推荐人工作证明） 10、中银系列信用卡派驻制审批人员审批最高额度为 万。 （3） 11、理财渠道办理白金卡，申请人在我行资产应达到 万以上。 （50） 12、推荐渠道办理白金卡，进件除申请表、身份证文件、财力证明等必要要素外，还应提供 、 、 。 （客户简介）（渠道推荐表）（推荐人工作证明） 13、交叉销售进件内需提供，我行个金部门出具的证明其个人住房贷款已经审核通过的证明文件，经 和 签字后生效。 （客户经理）（二级行分管主任） 14、高风险行业族群分两类： 和 。 （有条件办卡类）（拒绝类） 15、以卡办卡客户，持他行信用卡额度小于 元人民币，不予批准。 （500） 16、白金卡推荐渠道使用《中银白金信用卡客户推荐表》，该表需由满足推荐资格的行内人员推荐，即二级分行或管辖支行 以上人员方可推荐，同时需推荐人所在机构负责人签字、加盖公章确认。推荐人应同时提供本人 。 （副行长）（工作证明） 17、附属卡申请，一般不超过 张。 （2） 18、学生族群申请中银信用卡时,要求联系人必须为 或 。 （父母）（法定监护人） 19、白金卡年费减免需求要在申请表中勾选：在“FW”栏选，“1”是 、“2”是 、“3”不可选。 （免首年）（免首期） 20、银行卡催收外包库采取“分行 ，总行 ”的方式 （申报）（评审入库） 21、催收外包采购评审的基本流程：考察供应商、 （书面）、 、拟定催收外包方案、评审会评议、评议结果报备省分行。 （询价）（尽职调查） 22、客户资料的使用只能按照“ ”授予外包服务商的从业人员。 （需要知晓） 23、服务费用采取 的方式，以收回欠款 为基数，按照委托之日该账户透支天数或逾期期数所对应的服务费用标准计算。 （逐笔计价）（本息） 24、“ ”是指外包服务商代理回收现金（实物资产经拍卖后折现）数额扣除保全费、评估费、拍卖费、诉讼费、执行费、仲裁费等依法应由持卡人承担而由经办行垫付的相关费用后实际用于偿还逾期透支本息的现金数额。 （实际回收现金） 二、判断题 1、银行卡各产品的授信额度总额不得高于客户综合授信额度。 （√） 2、客户申请单一银行卡产品的授信额度达到客户综合授信额度管理的上限，经营分行不得在发放其他银行卡产品时给予额外的授信额度。 （√） 3、公安机关警员（指警衔序列中的一级警员和二级警员及以下人员）属于特殊族群