XX集团有限公司集团财务项目资金业务解决方案.doc

XXXXXX集团有限公司集团财务 项目资金业务解决方案 建立日期: 20XX-3-20 修改日期: 20XX-3-25 文控编号: UF_NC_TASLY-08_008 甲方项目经理： 日 期： 乙方项目经理： 日 期： 20XX-3-25 第一部分. 集团总体情况 5 1.1 公司简介 5 1.2 组织结构 5 1.3 应用系统现状 7 第二部分. 资金管理业务分析 9 2.1 资金管理现状 9 2.2 资金管理目标 10 第三部分. 资金管理业务规划 12 3.1 总体业务规划 12 3.2 资金管理组织体系 13 3.3 资金管理业务模式 14 3.3.1 现金集合库模式 14 3.3.2 资金监控模式 15 3.3.3 集团资金模式 17 3.3.4 股份资金模式 18 3.4 资金管理账户体系 18 3.5 资金业务流程 19 3.5.1 总体业务流程 20 3.5.2 具体业务流程 21 3.5.2.1 NC系统结算单位支付流程 21 3.5.2.2 NC系统结算单位支付方式 22 3.5.2.3 XXX其他系统和资金系统接口流程 22 3.5.2.4 资金结算和信贷管理接口流程 23 3.5.2.5 资金监控流程 24 3.6 主体业务规划 24 3.6.1 资金结算业务 24 3.6.2 资金计划业务 25 3.6.3 综合授信业务 25 3.6.4 信贷管理业务 25 3.6.5 票据管理业务 25 3.6.6 资金监控业务 25 第四部分. 资金产品功能规划 27 4.1 资金结算功能设计 27 4.1.1 应用目标 27 4.1.2 功能设计方案 27 4.1.2.1 集团资金结算设计方案 28 4.1.2.2 股份资金结算设计方案 29 4.1.3 主要功能设计 30 4.2 资金计划功能设计 30 4.2.1 应用目标 30 4.2.2 功能设计方案 31 4.2.3 主要功能设计 31 4.3 综合授信功能设计 32 4.3.1 应用目标 32 4.3.2 功能设计方案 32 4.3.3 主要功能设计 33 4.4 信贷管理功能设计 33 4.4.1 应用目标 33 4.4.2 功能设计方案 34 4.4.2.1 贷前业务管理 34 4.4.2.2 台账及信贷产品管理 34 4.4.2.3 贷后及风险跟踪管理 35 4.4.2.4 抵押品和担保品管理 35 4.4.3 主要功能设计 35 4.5 票据管理功能设计 36 4.5.1 应用目标 36 4.5.2 功能设计方案 37 4.5.3 主要功能设计 37 4.6 资金监控功能设计 38 4.6.1 应用目标 38 4.6.2 功能设计方案 38 4.6.3 主要功能设计 38 第五部分. 实施工作规划 39 5.1 实施业务范围 39 5.2 实施组织范围 39 5.3 实施时间计划 40 第六部分. 系统初始化规划 41 6.1 基础档案设置原则 41 6.1.1 公司设置及建账 41 6.1.2 用户档案及权限 41 6.1.3 开户银行档案 41 6.1.4 内部账户档案 41 6.1.5 客商档案 42 6.1.6 收支项目档案 42 6.1.7 会计科目 42 6.2 系统默认集团账套初始化工作 42 6.3 结算中心初始化工作 43 6.4 成员单位初始化工作（或集团本部） 43 第七部分. 业务实现－系统参数配置 44 7.1 集团级参数配置 44 7.2 结算中心级参数配置 44 第八部分. 业务实现－系统权限配置 46 8.1 系统权限配置 46 第九部分. 业务实现－资金计划 47 9.1 资金计划业务描述 47 9.2 资金计划总体流程 47 9.3 资金计划执行与控制 47 9.4 资金计划分析 47 第十部分. 业务实现－资金结算 49 10.1 企业外部往来结算 49 10.1.1 外部收款 49 10.1.1.1 业务操作流程图 49 10.1.1.2 流程说明 50 10.1.2 集团对外付款 50 10.1.2.1 业务操作流程图 51 10.1.2.2 流程说明 51 10.1.3 股份对外付款 51 10.1.3.1 业务操作流程图 52 10.1.3.2 流程说明 52 10.2 资金调度业务 53 10.2.1 上收（结算中心对分公司） 53 10.2.1.1 业务操作流程图 53 10.2.1.2 流程说明 54 10.2.2 下拨（结算中心对分公司） 54 10.2.2.1 业务操作流程图 55 10.2.2.2 流程说明 55 10.2.3 调拨（结算中心头寸调拨） 5