保险业案件管理201116.ppt

5、关于减轻问责如何判定的问题 案发后积极做好案件处置工作，主动追缴资金和积极赔偿损失的，可以根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 追缴资金和赔偿损失达到损失金额50%以上的，问责时可以减轻处分的等级。 * 四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知 （二）关于做好案件问责管理工作的有关要求 加强问责工作的基础管理；从监测、登记、督办、归档、报送等方面加强全流程管理。 及时规范开展问责工作：问责调查、问责实施，减轻问责、超时限问责、跨地区案件问责的处理 加强问责监督检查工作：跟踪督办、抽查、处理 加强被问责人员的后续管理：职务、薪酬限制，员工任用，信息通报 把握好行政处罚与案件问责的关系 * 四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知 五、下一步监管措施 （一）加强司法案件管理工作的初步要求 案件信息收集、核查 及时报案、配合公安侦查工作 开展案件风险排查 积极维稳、妥善处置案件 开展案件调查、督办 案件问责、整改 建立案件台账、加强案件分析 加强培训教育 * （二）加强问责制度执行力建设 1、问责督办 2、信息公开 3、严肃准入 4、监督检查 * 五、下一步监管措施  为之于未有 治之于未乱 谢 谢！ * * * * * * 　 * 　 * 1、大案要案继续高发，案件治理形势严峻。 2010年新发生的大案有15起，占到历年来大案的46.9%。这些大案大多是高管人员所为，并且很多案件都是长时间的团伙作案，涉案公司既有产险公司，也有寿险公司，还有专业中介公司，波及面很广。 2、跨公司案件时有发生，各自为战仍然是案件处置的主要模式。 保险公司今年上报了多起跨公司案件，如上海贝索汽车销售公司涉嫌诈骗22家保险公司，四川广元南河车站机票预定中心涉嫌诈骗5家以上保险公司。 3、保险中介机构案件呈上升趋势。 保险中介机构案件增加明显。今年保险中介机构发案13起，同比增长333.3%, 其中千万元以上大案发生4起。三是因五假问题引发的案件，尤其是假保单、假赔款案件情况严重。截止目前共报告假保单、假赔款案件145件，占司法案件总件数的41.2%，涉案金额为25710万元。 4、因五假问题引发的案件，尤其是假保单、假赔款案件情况严重。 经过2009年集中治理阶段，自2010年初开始，打击“五假”工作转入常态治理阶段，刑事执法与行政执法联动机制逐步形成，案件治理工作向纵深推进。如公安部经侦局最近向我会稽查局通报广东地区破获制造虚假车祸骗取巨额保费案的情况，保监会系统反应迅速，积极配合公安刑事执法，稽查局将此案列为督办案件，广东保监局组织辖内保险公司全面彻查案件线索。但从今年上半年司法案件报告的数据看，“三假”案件形势依然严峻。截止目前共报告假保单、假赔款案件145件，占司法案件总件数的41.2%，涉案金额为25710万元。并且，一些“三假”案件衍生出新的表现形式。如今年发生的三假案件中，出现理赔人员利用熟悉业务的优势将骗赔目标瞄准同业的假赔案。 5、商业贿赂案件增加明显，有些案件已成为司法部门关注的重点。 今年以来保险行业发生商业贿赂案件12起，占近年来商业贿赂案件总量的41.4%。 6、涉农案件、涉众型经济犯罪有蔓延趋势。 今年发生的千万元以上业内大案中有一半属涉众型经济犯罪，此外，非法经营类案件、传销类案件、以及一些合同诈骗等犯罪活动都有涉众因素存在。? * * * * * * * 李敏 * * 保险案件管理与责任追究 一、保险业案件形势分析 二、司法案件报告制度 三、保险机构案件责任追究指导意见 四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知 五、下一步监管措施 * 一、保险业案件形势分析 （一）2006-2010年案件总体情况 2008年 - 315件 - 4.1亿元 - 408人 2007年 - 92件 - 3.6亿元 - 124人 2006年 - 19件 - 3028万元 - 28人 2009年 - 370件 - 7.5亿元 - 515人 2010年 - 352件 - 9.5亿元 - 513人 一、保险业案件形势分析 (一) 总体情况 2011年1-10月，共发生司法案件173件,涉及262人，司法案件件数同比下降43.3%，涉案金额11759.1万元，同比下降80.3%。 其中：涉及产险公司74件（126人），同比下降57.2%，涉案金额4791.24万元，同比下降90.2%；寿险公司