金融法规期末.doc

《金融法规》期末考试卷子的答案 一、单项选择题 1、A 2、A 3、D 4、B 5、A 6、C 7、D 8、C 9、C 10、B 二、多项选择题 1、BCD 2、BCD（跟形考的答案不一样，形考选BD） 3、BCD 4、ABD 5、BC 6、ACD 7、ABCD 8、AC 9、ABC 10、BD 三、判断题 1、错 2、对 3、错 4、对 5、对 6、错 7、错 8、对 9、对 10、对 四、简答题 1、封闭型投资基金与开放型投资基金有下列区别： （1）封闭型投资基金的份额数量是固定的，其投资基金份额买卖按标准费率执行；开放型投资基金的份额是不固定的，可不断卖出和买进基金份额，并按净资产价值赎回该基金份额。 （2）封闭型投资基金在存续期内不得要求赎回，故信托资产稳定，便于投资基金管理人稳定运作投资基金；开放型投资基金的单位总数是变动的，给投资基金管理人稳定运作投资基金带来挑战。 （3）封闭型投资基金的投资者投资风险大，当投资基金业绩好时，投资者可享受超过净资产价值的证券收益；若有亏损，则投资者最先遭受损失；开放型投资基金则无上述风险。 2、（1）《银行外国机构的监督原则》与《关于对国际性银行集团及其跨国分支机构实施监管的最低标准的建议》，主要就母国和东道国分工监管的责任界限与合作监督的基本要求作出规定； （2）《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告》，其就资本的不同构成及其比率，资本充足率的标准和最低要求等作出规定； （3）《银行业有效监管的核心原则》，对包括跨国银行在内的银行机构从市场准入经持续监管直到市场退出的全过程规定监管要求，其中以持续监管的要求为核心。 3、（1）抵押人的主要义务。抵押人的主要义务是在抵押物满足处分要求时，将抵押物连同财产证书原件交付给抵押权人处分，在交付抵押特时须退出占有，并将位于抵押特范围内的其他人员及财产撤离，但是已经租赁的财产在租期未到时，转让抵押物的行为对承租人不发生效力。 （2）抵押人的主要权利 当抵押处分条件未满足时，有权不交付抵押物；当主债务人不履行合同给抵押权人造成的损失价值较低抵押物时，抵押人有权要求返还处分抵押物受偿后剩余的金额，有权要求参加抵押物的竞买。 （3）抵押权人的主要权利 当主合同的债务人不履行合同给自己造成损失时，有权依照抵押合同的规定变卖或拍卖抵押物，以所得的价款赔偿自己的损失，如果处分抵押物的价值不足以补偿自己的损失的，有权请求主合同的债务人清偿剩余的债务。 （4）抵押权人的主要义务 向抵押人提出履行抵押义务的请求，并在约定的期间里公开处分抵押物，处分抵押物时应当按照抵押合同规定的方式和程序并在抵押人和有关人员的监督下进行，不得自卖自买抵押物。处分抵押物在偿还债务后剩余的金额应当及时返还给抵押人，如果没有办法返还的，应当依法提存。 4、金融法的基本原则有： （1）稳定币值，促进经济发展的原则； （2）维护金融业稳定发展的原则； （3）保护投资人合法权益的原则； （4）与国际惯例接轨原则。 5、欺诈客户的行为表现包括？给的答案是证券经营机构的表现，题目中没明确说明，书上第337页是这道题的答案。 （1）证券经营机构将自营业务与代理业务混合操作； （2）证券经营机构违背代理人的指令为其买卖证券； （3）证券经营机构不按国家有关法规和证券交易场所业务规则的规定处理证券买卖委托； （4）证券经营机构不在规定的时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文件，以图在证券形势发生突然变化时，将证券被代理人证券所得的利益攫为已有； （5）证券登记、清算机构不按国家有关法规和本机构业务规则办理清算、交割、过户和登记手续； （6）证券登记、清算机构擅自将顾客委托保管的证券用作质押，一旦需要兑现担保时，就极易损害顾客的利益； （7）证券经营机构以多获佣金为目的，诱导顾客进行不必要的证券买卖，或者在客户的账上进行没有真实买卖的翻炒证券； （8）发行人或者发行代理人将证券出售给投资者时未向其提供招股说明书，致使投资者可能因不了解该证券的真实情况而作出错误的判断； （9）证券经营机构保证客户的交易收益或者允诺赔偿客户投资损失的行为； （10）其他违背客户的真实意志，损害客户利益的行为。 五、案例 1.（一）刘某的行为属于内幕交易行为。 （二）内幕交易行为的主体具体包括下列人员： (1)发行人的董事、监事、高级管理人员、秘书、打字员，以及其他可以通过履行职务接触或者获得内幕信息的职员。 （2）持有公司5%以上股份的股东；发行股票的控股公司的高级管理人员。 （3）发行人聘请的律师、会计师、资产评估人员、投资顾问等专业人员，证券经营机构的管理人员、业务人员，以及其