交通银行公司业务财富管理的策略.docVIP

交通银行公司业务财富管理策略三、交通银行公司业务财富管理业务发展现状及存在的问题交通银行财富管理业务在同业中开展较早。在2004年上市前期，交行提出了把握发展潮流、推进零售转型的战略思路。后经不断完善，最终形成了 “走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”的发展战略。上市以后，交通银行的区域化、国际化布局不断加快，目前已在中国内地各省、直辖市、自治区设立了省直分行37家，控股西藏银行，在全国190多个主要城市设立了2600多个营业网点，在纽约、东京、伦敦、香港、新加坡、首尔、澳门、法兰克福、胡志明市、旧金山、悉尼、台北等海外地区设立分行或代表处，与全球125个国家和地区的1000多家银行建立了代理行关系，形成了 “以亚洲为主体、欧美为两翼”的经营网络。建立起全面覆盖银行、基金、保险、信托、租赁、投行等领域的综合业务平台。为深度幵展公司业务财富管理奠定了良好的基础。近两年，“交通银行，您的财富管理银行”被确定为交行市场推广的主广告语，并借助世博会合作伙伴、央视等媒体平台，在全球范围内全面推广。定期向社会发布交银中国财富管理指数，财富管理品牌的市场影响力大幅提升。目前交通银行财富管理业务已形成了相对成熟的两大品牌体系，分别是针对个人客户的“沃德财富” 一一 “丰沃共享、厚德载富”，包含私人银行、交银理财、快捷理财三个子品牌；和针对公司客户的“蕴通财富”-WINTO FORTUNE。主要念义是财富广蕴、通达天下，以助企业客户财富广蕴为目标，通过专业化团队、创新的理念和诚信的服务，全方位满足客户多样化需求，为企业提供一站式的“金融智慧服务”。涵盖九大服务领域和29项特色服务方案。2012年，交通银行在公司业务财富管理方面取得了许多成果，获得多个重要奖项。在《证券时报》主办的2012中国区优秀投行评选活动中，获“最具竞争力银行投行奖”、“最佳跨境融资银行奖”、“最佳私募债券项目奖”和“最佳并购重组项目奖”四项大奖。在海事金融(Marine Money)主办的2011年航运金融交易大奖评选中获得年度创新交易奖，成为唯一一家独立获奖的中资金融机构。“银卫安康”金融产品创新案例荣获《银行家》杂志社主办的“2012中国金融创新奖”评奖活动“十佳金融产品创新奖”。现金管理系统获评《The Asset》杂志“中国最佳财资和营运资金奖”。离岸资产规模及融资规模跃居国内商业银行第一，FCI国际双保理业务排名升至全球第三，交银基金2012年上半年收益率位洁国内行业第二。在财富管理产品创新方面，交通银行针对企业资金、物料、固定资产、在建工程的保值、避险等需求，推出了货币套保、商品套保、财产保险、资产托管等财富保障类产品；针对企业资金增利、经营增效等需求，推出了基本理财、结构性理财、促销增收、成本控制各类财富增值类产品；针对企业生产经营、权益流通、多市场筹措资金的需求，结合企业资产负债表主要科目，推出了应收账款质押融资、商品融资、固定资产售后回租、商业地产融资、股权质押贷款、股权收益信托等财富运营型产品。在公司与个人财富管理业务联动方面，整合了代发工资、企业年金、特定行业内部公积金、养老金存管等产品，为近17万家企业提供代发工资服务；年金、养老金托管规模达到2500多亿元。同时，发挥综合化优势，推出个人寿险、健康险、养老险、个人税收递延险等福利保障类产品，主动对接私人财富管理产品。(-)交通银行公司财富管理发展现状。交通银行公司财富管理品牌一一 “蕴通财富”主要涵盖了九大服务领域。一是现金管理服务。交通银行现金管理业务幵展较早，在IT平台、队伍建设等方面投入了大量资源，2006年推出了以“蕴通账户”为核心的现金管理产品系列，涵盖组合账户、人民币现金池、外币现金池、票据池、流动资金投资、收付款服务、现金管理合作等全方位的现金管理服务。二是贸易融资服务。交通银行已与全球103个国家的1706家银行建有代理行关系，可提供一系列跨境贸易结算及融资服务，帮助企业缩短资金回笼周期，改善财务状况，降低财务成本。三是投资银行服务。近年来，交通银行投资银行领域的创新产品层出不穷，业务体系不断完善，目前已涵盖债务融资、权益融资、资产管理、银团贷款、资产证券化等各类业务品种。三是融资服务。交通银行的融资服务涵盖了各类本外币融资性或非融资性保函、备用信用证传统授信贷款、应收账款融资等，并针对各类行业的特质，组合创新了全方位个性化融资方案，包括结构性融资、本外币配套融资及借助于各类资本市场的融资方案，全面满足企业融资需求。五是资产管理服务。经过近几年的快速发展，交通银行在债券结算代理服务、利率和货币互换、利率远期交易业务、外汇结构性存款等资产管理手段方面实现了突破和创新。六是资产托管服务。交通银行现己成为我国商业银行中托管资产种类齐全、服务内容丰富、创新能力