中国家族财富管理与传承报告（公众版）.pdf

中国家族财富管理与传承报告 传家之德 承业之道 目 录 前言 01 序 02 第一章 中国家族基本特征 03 第二章 中国家族企业特征 08 第三章 中国家族传承思维 15 第四章 中国家族传承思考 21 结 语 26 附录：调研方法 27 致 谢 29 前言 得益于改革开放以来经济快速发展的时代机遇，中 1200名可投资资产在5000万元以上的超高净值 国社会和家庭已经积累了大量财富。据公开资料显 人士；由300余位工银私人银行财富顾问，一一面 示，截至2016年末，中国可投资资产超过1亿元人民 对面的进行访谈，每位客户平均耗时77分钟，最 币的极高净值人群规模约12万人，可投资资产5000 长达五个小时。 万元人民币以上超高净值人群共约23万人。伴随经 家族传承的目的在于确保家族事业与财富能随着家 济发展，中国超高净值人群规模逐年扩大，其投资心 族的延续而持续增长。因此，家族所要传承的“财 态、投资行为和人群细分都发生了变化，第一代创富 富”，不单单是家族当前所拥有的金融资产，更要传 人群已经集中迈入了知天命之年。中国迎来了代际传 承能为家族世世代代持续创造财富的关键资源。广 承的时代。 义上讲，家族财富包括金融财富、企业财富、人力财 中国工商银行私人银行部成立于2008年，在中国超 富与社会财富这四大财富，而凝聚这四大财富的， 高净值人群快速崛起之际，我们与中国私人银行业 更有家族统一的价值观。 一起，走过了起步与快速发展的十年。作为国内领先 《中国家族财富管理与传承报告》通过对国内超高 财富管理机构、家族财富管理传承领域的专业研究 净值家族四大财富的全方位调研，围绕中国家族基 与服务提供机构，工商银行已经将家族业务提升到 本特征、中国家族企业特征、中国家族传承思维、中 战略高度，并于2015年成立了工银家族财富（上海） 国家族传承思考等方面，洞悉当前传承规划的优势 投资管理有限公司，致力于为超高净值客户的家族提