合规培训课程必威体育精装版PPT课件.ppt

六、合规工作开展情况及下一步 工作 （一）合规机构及人员建设 ? 机构建设 ? 人力情况：全省 20 人。（省分 3 人，三级机构 13 人） 工作重点： ? 辖区内机构设置 ? 辖区内人员建设 ? 合规通讯录的使用、维护 32 内控合规 依法经营 中国人民人寿保险股份有限公司 广东省分公司合规监察部 二○一○年三月 1 ? 合规与合规管理 ? 公司合规工作的架构与职责 ? 合规相关规定与制度 ? 今年监管检查情况 ? 合规工作开展情况及下一步工作 2 一、合规与合规管理 （一）什么是合规？ 保险公司 及其 员工 和 营销员 的保险经营管理行为 应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、 公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 遵守法律法规 遵守监管机构规定 遵守行业自律规则 遵守公司内部管理制度 遵守诚实守信的道德准则 3 （二）为什么会有合规？ ? 3 、中国金融行业的合规 银行业： 2001 年 10 月，中银香港“法律与合规部”， 2002 年，中国银行总 行 “法律与合规部” …… 保险业： 2006 年初，《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》； 2006 年 5 月，中国人保《保险公司合规风险管理体系构建研究》； 2007 年 9 月，中国保监会《保险公司合规管理指引》； 2007 年 12 月，中国保监会桂林”保险公司合规工作培训交流会” 证券业： 2007 年 5 月，中金、广发、海通、平安、国金、泰阳 6 家公司试点； 2008 年春节前，证监会《 2008 年机构监管工作要点》 4 一、合规与合规管理 （三）什么是合规风险？ 保险公司及其 员工 和 营销员 因不合规的保险经营 管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声 誉损失的风险。 ? 与其它风险的相同点 ? 与其它风险的不同点 5 一、合规与合规管理 （四）什么是合规管理？ 保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位， 制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措 施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。 ? 合规管理在全面风险管理中的地位： 全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部 控制的一项基础性工作。 ? 合规管理和其他风险管理的关系： 其他风险管理不是简单地回避和消除风险，而是有 效地识别和评估风险，主动地、有选择地承担风险， 谋求效益最大化。 6 一、合规与合规管理 （五）关于合规的错误认识 误区一 误区二 误区三 误区四 误区五 只要不违法，无论做什么都可以 法不责众，人家在那么干，我们也可以那么做 合规与企业追求利润的目标相矛盾 合规是合规部门的工作 合规主要就是制定一套企业内部规章制度 7 一、合规与合规管理 （六）什么是公司的合规文化 合规 从高层做起 合规文化 公司 创造价值 合规 人人有责 合规 8 外部监管不应该、 也不可能替代内部合规风险管理 9 ? 合规与合规管理 ? 公司合规工作的架构与职责 ? 合规相关规定与制度 ? 今年监管检查情况 ? 合规工作开展情况及下一步工作 10 二、公司合规工作的架构与职责 （一）合规工作组织架构 董事会（审计委员会） 监 事 会 总 裁 合规负责人 合规管理部门 合 规 内 风 建 部 险 反 洗 法 设 控 岗 制 管 … 钱 律 岗 理 岗 岗 事 务 岗 总部合规管理部门 分 公 分 分 司 公 分 合 司 公 司 公 规 合 合 司 部 规 规 …… 合 门 部 门 部 规 门 部 门 门 或 支 公 门 门 合 或 支 规 司 合 公 … 或 支 合 公 岗 合 规 司 规 司 位 规 部 岗 合 位 规 部 岗 合 位 规 部 11 二、公司合规工作的架构与职责 （ 二）合规管理组织体系建设情况 ? 经总公司批准已设立合规监察部，目前配置 有专职人员三人。 13 个三级机构已经设置合 规岗位并任命了 13 个合规专员。公司合规管 理体系逐渐成形。 12 二、公司合规工作的架构与职责 （三）合规工作分工 董事会（审计委员会） —— 最终责任 监事会 —— 监督建议 总经理 —— 组织领导 合规负责人 —— 组织协助 合规管理部门 —— 协助执行 分支机构负责人 —— 组织落实 分支机构合规部门 / 岗 —— 协助落实 13 二、公司合规工作的架构与职责 （四）主要工作职责 1 、合规风险的识别、评估和监测 2 、合规咨询 3 、合规报告 4 、合规培训 5 、内部管理制度和业务流程的审核、梳理 6 、合规检查与调查 7 、合规考核和问责 8 、反洗钱相关工作的协调 14 1 、合规风险的识别、评估和监测 定期合规汇报了解合规 风险变化，跟踪报告 重要风险改进 日常识别、评估、监测 通过合规检查工作发现 合规风险，了解合规内控的 有效性、完整性、合理