2023年证券从业资格考试必做题.docVIP

2023年证券从业资格考试必做题 1.证券公司从事证券自营业务，其投资范围或者投资比例违反《证券公司监督管理条例》的相关规定，应（ ）。[2015年11月真题] Ⅰ．责令改正，给予警告 Ⅱ．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款 Ⅲ．没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款 Ⅳ．情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可 A.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.?Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】:?D 【解析】: 根据《证券公司监督管理条例》第八十三条，证券公司从事证券自营业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。 2.下列各项中，说法正确的是（ ）。 Ⅰ．风险管理的目标是减少损失或降低风险 Ⅱ．从价值创造的影响因素来说，无论是内部控制、对冲还是风险定价、限额等现代风险管理行为的目标都是为企业股东创造价值 Ⅲ．风险管理行为对于提升企业现金流、降低贴现率以及延长现金流期限都具有重要的意义 Ⅳ．风险既是损失的可能，也是盈利的机会 A.?Ⅱ、Ⅲ B.?Ⅰ、Ⅱ C.?Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】:?C 【解析】: Ⅰ项，风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。要发展就要承担风险，现代风险理念认为，风险是发展的机遇和资源，风险既是损失的可能，也是盈利的机会，金融机构是经营风险的企业。 3.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的（ ）。 A.?审批组织 B.?登记备案组织 C.?自律性组织 D.?监管组织 【答案】:?C 【解析】: 中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照《证券投资基金法》《协会章程》《会员管理办法》的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则、行业执业标准和业务规范，监督、检查会员及其从业人员的执业行为。 4.证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于（ ）个月。参与、退出时，应当提前（ ）个工作日告知投资者和托管人。 A.?6；5 B.?6；7 C.?12；5 D.?12；7 【答案】:?A 【解析】: 证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于6个月。参与、退出时，应当提前5个工作日告知投资者和托管人。证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额不得超过该计划总份额的20%。证券公司及其附属机构以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额合计不得超过该计划总份额的50%。因集合资产管理计划规模变动等客观因素导致前述比例被动超标的，证券公司应当依照中国证监会规定及资产管理合同的约定及时调整达标。 5.根据《证券公司另类投资子公司管理规范》，关于另类投资子公司的业务范围，下列说法正确的是（ ）。 A.?《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品代销业务 B.?《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品、股权等投资业务 C.?上市公司并购重组业务 D.?《证券公司证券自营投资品种清单》所列证券的投资业务 【答案】:?B 【解析】: 另类投资业务，是指证券公司设立另类投资子公司，按照法律法规、监管要求和《证券公司另类投资子公司管理规范》规定，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品、股权等投资业务。 6.1998年至2004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。下列说法正确的是（ ）。 A.?转贷资金不在中央预算中反映，在地方预算中反映 B.?转贷资金在中央预算中反映，不在地方预算中反映 C.?转贷资金同时在中央预算和地方预算中反映 D.?转贷资金既不在中央预算中反映，也不在地方预算中反映 【答案】:?D 【解析】: 1998～2004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。由于国债转贷地方是中央发债，地方使用，不列中央赤字，因此，转贷资金既不在中央预算反映，也不在地方预算反映，只在往来科目列示。 7.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。 Ⅰ．封闭式基金的收益分配每年不得少于一次 Ⅱ．封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80% Ⅲ．基金分配后，基金份额净值不得低于面值 Ⅳ．封闭式基金只能采用现金方式分红 A.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.?Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】:?C 【解析】: