2023年证券从业资格考试必备真题（精选含答案）.docVIP

2023年证券从业资格考试必备真题（精选含答案） 1.下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，正确的有（ ）。 Ⅰ．证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息技术部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工 Ⅱ．证券公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、必威体育官网网址制度、宣传培训制度等反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作 Ⅲ．证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险 Ⅳ．证券公司总部应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 A.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.?Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.?Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】:?C 【解析】: Ⅳ项应为，证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。 2.下面关于中央银行表述错误的是（ ）。 A.?中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构 B.?中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 C.?在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利 D.?中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性 【答案】:?C 【解析】: 在些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。 3.下列关于资产支持证券的表述，正确的有（ ）。[2014年3月真题] Ⅰ．信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资产的金融机构 Ⅱ．资产支持证券的外部信用增级包括但不限于备用信用证、担保和保险等方式 Ⅲ．资产支持证券的发行可采取一次性足额发行或限额内分期发行方式 Ⅳ．信用增级是指在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供的信用保护 A.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.?Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.?Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】:?B 【解析】: Ⅲ项，金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。 4.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%左右，货币市场基金一般不收取认购费。债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。 A.?2% B.?1.5% C.?1% D.?0.5% 【答案】:?C 【解析】: 我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。 5.全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。 Ⅰ．银行存款 Ⅱ．外国政府债券 Ⅲ．基金 Ⅳ．股票 A.?Ⅰ、Ⅱ B.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】:?D 【解析】: 全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：①银行存款；②外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；③中国政府或者企业在境外发行的债券；④银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；⑤股票；⑥基金；⑦掉期、远期等衍生金融工具；⑧财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。 6.根据《证券业从业人员资格管理办法》，从事证券业务的专业人员不包括（ ）。[2017年6月真题] A.?信托机构业务部门的管理人员 B.?证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务的专业人员 C.?证券公司从事证券经纪业务部门的管理人员 D.?证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员 【答案】:?A 【解析】: 依据《证券业从业人员资格管理办法》第四条，本办法所称从事证券业务的专业人员是指：①证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；②基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；③证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；④证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；⑤中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。 7.下列关于内幕交易、泄露内幕信息罪构成要件的说法，正确的有（ ）。[2017年9月真题] Ⅰ．该罪主体要件为一般主体 Ⅱ．该罪主观方面只能是故意 Ⅲ