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2023年证券从业资格考试复习题库 1.下列各项关于基金投资风险管理的说法中，错误的是（ ）。 A.?在投资运作中，基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险，但系统性风险不能通过分散投资来降低 B.?外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和合规风险、操作风险和职业道德风险等非系统性风险 C.?内部风险多属于非系统性风险，通过采取针对性的措施，内部风险大多能够得到有效的控制 D.?对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容 【答案】:?B 【解析】: 在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。 2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，代销金融产品是指接受（ ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。[2017年9月真题] A.?金融产品托管人 B.?监管部门 C.?中介机构 D.?金融产品发行人 【答案】:?D 【解析】: 代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。 3.从事中间介绍业务的证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开从事介绍业务的管理人员和业务人员的（ ）。 A.?名单和执业证书号 B.?名单和照片 C.?照片和执业证书号 D.?名单和业务岗位 【答案】:?B 【解析】: 证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：①受托从事的介绍业务范围；②从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片；③期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式；④客户开户和交易流程、出入金流程；⑤交易结算结果查询方式；⑥中国证监会规定的其他信息。 4.（ ）是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。 A.?消费信用融资 B.?银行信用融资 C.?商业信用融资 D.?租赁融资 【答案】:?A 【解析】: 常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。商业信用融资是直接融资方式，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。 5.证券公司在全国股份转让系统从事经纪业务，应具备的条件不包括（ ）。 A.?具备证券经纪业务资格 B.?配备开展经纪业务必要人员 C.?设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员 D.?建立投资者适当性管理工作制度、交易结算管理制度及其他经纪业务管理制度 【答案】:?C 【解析】: 证券公司申请在全国股份转让系统从事经纪业务应具备下列条件：①具备证券经纪业务资格；②配备开展经纪业务必要人员；③建立投资者适当性管理工作制度、交易结算管理制度及其他经纪业务管理制度；④具备符合全国股份转让系统公司要求的交易技术系统；⑤全国股份转让系统公司规定的其他条件。C项，设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员，是证券公司申请在全国股份转让系统从事推荐业务的条件之一。 6.关于上市公司信息披露描述，错误的是（ ）。[2015年9月真题] A.?上市公司董事、高级管理人员应当对公司定期报告签署书面确认意见 B.?上市公司董事、监事、高级管理人员应当保证上市公司所披露的信息真实、准确、完整 C.?上市公司董事、监事、高级管理人员应当对公司定期报告签署书面确认意见 D.?上市公司监事会应当对董事会编制的公司定期报告提出书面审核意见 【答案】:?C 【解析】: C项，根据《证券法》，上市公司董事、高级管理人员应当对证券发行文件和定期报告签署书面确认意见。发行人的监事会应当对董事会编制的证券发行文件和定期报告进行审核并提出书面审核意见。监事应当对审核意见签署书面确认意见。 7.根据《刑法》，下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法错误的是（ ）。[2018年4月真题] A.?对其直接负责的主管人员和其他责任人员处5年以下有期徒刑或拘役 B.?一般只对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以罚金 C.