银行公司客户经理管理办法.pdf

银行公司客户经理管理办法 第一章 总 则 第一条 为进一步加强公司客户经理队伍的建设与管 理，结合本行实际制定本办法。 第二条 本办法所称公司客户经理是指营销对象主要 为公司类客户的客户经理。按照客户关系管理类型分类，公 司类客户即为（法人）企业客户，包括大型企业、中型企业 和小型企业。 第三条 本办法包括公司客户经理的工作职责、准入、 聘用、交流、退出、职级管理、行为规范、教育培训等一系 列制度规范。 第四条 为切实加强本行客户经理的管理，总行成立由 相关领导担任组长和副组长，公司业务部、零售业务部、人 力资源部、风险管理部负责人担任组员的客户经理领导小 组。客户经理领导小组下设公司客户经理管理办公室在公司 业务部。公司业务部负责公司客户经理的日常管理工作；人 力资源部负责客户经理的职级评定、薪酬与绩效考核工作； 风险管理部负责客户经理违规事实的提交工作。 第二章 公司客户经理准入、聘用、交流 第五条 公司客户经理的工作职责 （一）积极组织吸收客户存款，及时了解客户信息，推 荐行内各类产品。 （二）积极管理和发展目标客户，挖掘销售机会和积极 销售我行产品，并引荐客户。 （三）接受其他员工的业务引荐，通过主动销售来维护 并增长客户数量。 （四）对主要客户销售和服务活动作书面记录，并定期 向主管汇报。 （五）对客户任何关于银行业务方面的咨询给予解答。 （六）主动进行自我提高，积极参加各类培训。 第六条 负债类客户经理原则上以维护负债业务为 主，从事资产业务需报总行同意。 第七条 公司客户经理准入的基本条件 （一）具有良好的道德品质、较强的业务能力和一定的 公关协调能力。 （二）从事金融工作2年（含）以上或在本行工作1年 以上。 （三）具有大专以上文化程度（特别优秀的人员条件可 适当放宽）。 （四）持有信贷上岗证。 （五）公司客户经理准入原则上须有两年以上零售类客 户经理经验（公司资源特别丰富者可适当放宽条件 ）。 （六）经公司业务部综合考察合格。 （七）受过纪律处分的员工需解除处分后两年方可从事 客户经理岗位。 第八条 公司客户经理在同一机构同一岗位连续工作满 五年或管理同一客户满五年，原则上进行定期交流。 第九条 对未到岗位轮换年限，但发现有以下几个种情 况的员工应随时进行岗位交流。 （一）发现其负责的业务存在较大风险隐患，不适宜继 续管理该客户的。 （二）有不良行为或表现的。 （三）经检查有意隐瞒客户风险的。 （四）客户负面反映较多的，影响银行客户关系的。 （五）参与非法融资的。 （六）损害银行利益的。 （七）其它不再适合担任客户经理和不再适合管理原客 户的。 第三章 公司客户经理的职级管理 第十条 客户经理的职级管理遵循以下原则： （一）客户经理职级管理坚持“以市场为导向，以客户为 中心，以效益为目标”的经营原则，客户经理职级评定与绩效 考核相挂钩。 （二）重视客户经理的道德素质、专业知识与工作能力 评价，职级评定与综合素质考核相挂钩。 （三）建立全行统一规范的评价指标与考核办法，注重 激发客户经理的开拓创新潜力，致力于建设职业化的客户经 理团队，为市场营销人员开辟一条实现人生价值的新型职业 通道。 （四）客户经理职级管理实行一年一定，动态调节，能 升能降。 第十一条 客户经理职级等级 （一）客户经理职级分为实习级客户经理、初级客户经 理、中级客户经理、高级客户经理、资深级客户经理五个等 级，共设置十三个档次。每年各档次客户经理的年薪、模拟 利润维护区间和包干费用标准按照总行规定执行。 （二）负债业务类客户经理业绩突出评级最高可以到中 级客户经理。 （三）从其他银行引进的营销人员,在我行尚无业绩记 录，可以临时评定等级，临时评级一般为初级三档，特别优 秀者可适当放宽但最高不得