2023年春季金储防伪在线知识学习题库大全.docx

案例题 市民张某于2015年5月1日22:09在某 银行业金融机构TM机取款2000元，于5月 12日11:15向该行反映其从该行TM取得1张 假币（冠字号。张某申请 冠字号码查询应携带（）等材料，到查询受 理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请 表》。 有效证件； 假币实物或《假币收缴凭证》； 办理取款业务的证明资料； 办理业务的柜员信息。 ,, 29/29 案例题 小李是某银行职员，7月4日小李为张 先生办理的存款业务，对假币略有所知的小 李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为 假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将 这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔 细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水 印处加盖了假币章，并开具了《假币没收收 据》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先 生。上述案例中，违反假币收缴程序的是 （）。 未在背面中间处加盖假币印章； 收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到 “当面收缴” 、 “当面盖章”； 银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收 收据； 没有履行告知程序。 ,,, 28/29 案例题 小李大学毕业后，顺利被某银行录用 为储蓄柜员。2014年6月30日小李刚上班， 客户张先生拿来一张钞票，说是6月28日在 该行TM取的款，回去后发现是假币。对假 币略有所知的小李发现确实是假币，就当着 客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程 序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进 行查询，同时打印当天加钞记录给客户看， 最后填写查询结果通知书，表明假币非该行 流出。请指出这个案例中违反的规定包括 （）。 在假币纠纷未结束前，应当视同“假外币、假 硬币”专用信封封存处理； 超过冠字号码查询期限； 进行冠字号码查询时应要求客户提供有效证 件及取款证明，并填写查询申请表； 未执行双人办理假币收缴的规定； 假币收缴应在查询工作处理完结后办理。 ,,, 27/29 案例题 王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜 员小张在办理业务时发现一张100元人民币 是假币，小张将100元人民币纸币放入统一 专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记， 向客户出具《假币没收凭证》，将《假币没 收收据》交给了王小姐。上述案例中，违反 假币收缴程序的是（）。 小张发现假币后，仅一人独自办理了假币收 缴； 小张发现假人民币纸币后未盖章； 小张向客户开具了《假币没收收据》； 小张没有向客户履行告知程序。 ,,, 26/29 案例题 王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜 员小张在办理业务时发现一张100元人民币 是假币，小张将100元人民币纸币放入统一 专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记， 向客户出具《假币没收凭证》，将《假币没 收凭证》交给了王小姐。上述案例中，违反 假币收缴程序的是（）。 小张发现假币后，仅一人独自办理了假币收 缴。 小张发现假人民币纸币后装入了专用封袋。 小张向客户开具了《假币没收凭证》。 小张没有向客户履行告知程序。 ,,, 25/29 案例题 某银行网点于近期对其存取款一体机 进行冠字号码查询功能升级，通过本机或冠 字号码查询系统（软件），可实现取款业务 信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷 中向客户提供取出现钞的冠字号码，且提供 的冠字号码与现钞能一一对应。升级工作完 成后，某客户持相关材料至网点投诉，称在 该存取款一体机中取出假币，因取款时看见 黄色标识上“查询冠字号码解决假币纠纷”字 样，故前来申请查询。网点要求客户填写 《人民币冠字号码再查询申请表》，并告知 5个工作日内办结。网点后就查询结果填制 《人民币冠字号码查询结果通知书》，并将 第一联交查询人。该案例中，（）环节存在 违规操作。 冠字号码查询分类贴标； 冠字号码查询受理； 冠字号码查询处理时限； 冠字号码查询结果反馈。 ,,, 24/29 案例题 某银行网点配备了一批一口半清分 机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点 柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字 号码。柜员王某在办理人民币收付业务时， 往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次 进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字 号码查询系统，每月营业结束后，王某通过 U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导 出到P端。在一次机具厂商例行维护保养过 程中，王某称冠字号码图像文件占用P端硬 盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记 录功能。该案例中，（）环节存在违规操 作。 机具配备； 现金清分； 冠字号码数据信息保存； 冠字号码记录要素。 ,, 23/29 案例题 9月3日，顾先生在某银行的存取款一 体机支取了1000元现金，一共是10张百元 钞票。但顾先生对其中2张心存怀疑，“总觉 得不像真币”。于是他拿着机器吐出的打印 着所取现金冠字号码的取款凭条，当即向网 点大堂经理申请查询