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化工行业贷款 项目审查要点
某银行某某部门 2010年5月
Project Appraisal Administration
CDB
行业综述
■ 化学工业是一个多行业、多品种、与国民经济各部门 及人民生活密切相关的基础原材料工业。
■ 主要分类(详见中长期授信评审参考资料)
– 基础化学原料制造业
– 肥料制造业
– 农药制造业
– 涂料 、油墨 、颜料及类似产品制造业。
– 合成材料制造业
– 专用化学产品制造业
– 日用化学产品制造业
■ 截至07年10月 , 全国共有化工企业24757家 , 其中基 础化学原料制造业5796家 , 肥料制造业2161家、化 学农药制造业795家、合成材料制造业1967家。
■ 我国国民经济重要的基础和支柱产业
■ 总体运行情况良好 , 投资及生产持续增 长 , 产销衔接良好 , 安全生产好转 , 事 故发生率下降
■ 与世界先进水平仍有较大差距 , 技术水 平相对较低 , 产品档次不高 , 竞争实力 有待进一步增强
■ 结构性矛盾依然存在
– 企业规模小而散、集中度低 , 许多装置达不到经 济规模
– 产品以中低档为主 , 其产能相对过剩; 而中高档 产品产能不足 , 需大量进口。
■ 科研投入较少 , 创新能力不足
■ 环境保护和安全生产任务艰巨
– 废水、废气、废渣分别居全国工业排放量的第1、 4 、5位
■ 以优化资源配置和提高效率为目标 , 搞好油气和石化工业布局, 在“十一五 ”期间 , 石油和化学工业要按照基地化、大型化、
一体化方向 , 以及产业集群发展、减少资源跨区域大规模调动 的原则优化产业布局、调整产业结构。
■ 按照产业化、集聚化、 国际化方向 , 坚持自主创新与引进相结 合 , 提升技术装备水平、加快培育一批具有核心竞争力、集聚 效应突出的产业基地
■ 按照适度偏紧原则调控高耗能产业规模 , 通过发布准入条件、 技术标准、排放标准和重要资源消耗定额等措施 , 控制高耗能 产品生产能力盲目扩张;
■ 按照减量化、再利用、资源化的原则 , 大力发展循环经济 。努 力调整和优化结构 , 推动企业重组、产业升级和产品更新换代 , 对传统化工产品实行“ 总量控制、调整结构 ”, 防止“ 高耗能、 高污染、资源性 ”产品的盲目扩张和出口 , 使产业、产品、企 业组织机构更趋合理。
■ 在“十一五 ”期间 , 化学工业要增加供给能力 , 努力提高国内 市场对合成材料以及农业生产资料等的满足程度 , 发挥化学工 业作为国民经济支柱产业的支撑作用和带动作用。
相关政策及“十一五 ”发展规划重点
■ 积极支持化工企业重组和结构调整类项目
– 各子行业排名靠前企业名单见中长期授信评审参 考资料
■ 积极支持化工园区、化工产业聚集区内的化 工项目建设
■ 积极支持高新科技化工项目建设
– 烟台万华自主知识产权的MDI项目
– 新型煤气化技术国产化项目
– 磷肥工业推广的综合利用技术
– 新型环保型涂料
■ 积极支持化工企业环境保护项目建设
– 化工企业搬迁、环保改造等
我行支持重点
行业审查要点
■ 审查项目是否符合行业发展规划及国家产业政策。
■ 主要参考: 国家产业结构调整指导目录、外商投资产业 指导目录等(手册附件); 相关部门发布的行业管理办
法、通知、政策等(如国家发展改革委关于加强煤化工
项目建设管理促进产业健康发展的通知(发改工业
[2006]1350号) 、 国家发展改革委办公厅关于加强煤制 油项目管理有关问题的通知(发改办能源[2008]1752
号) 、 国家发改委 2007.8.30颁布实施的《天然气利用政 策》等)
■ 重点审查: 项目是否属于产业结构调整指导目录中的淘 汰、 限制类项目 , 是否属于相关部门发布的管理办法、 通知、政策中明令禁止的项目。
一 、行业政策性审查
1 、借款人信用状况: 包括信用评级(或复评) 结果 , 是否已通 过总行认定; 在其他金融机构的评级情况 , 信用记录是否良好; 风险限额占用情况 , 如使用信用贷款是否符合规定等;
2 、注册资本与实收资本情况(核实是否存在违反国家有关政策 的情况 , 如现金比例等) ; 经营年限与范围(要求覆盖我行贷 款期限和新增贷款投向);
3 、股权结构及公司治理结构: 借款人控股股东情况、股权结构 关系、新建项目公司主要股东情况必须分析透彻 , 若是民营企 业必须清晰揭示实际控制人背景及控制人其他企业与借款人的 关联交易情况;
4 、财务数据: 借款人近三年财务报表是否经我行认可的会计师
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