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2023年银行内控管理工作总结

2023年银行内控管理工作总结1

一、主要业绩情况

截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统

计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比

例为%。

二、工作开展情况

（一）健全培训监管，提升风险意识

一是加强对员工的教育力度，提高员工对执行制度重要性的认

识。有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活

动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工

能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强

员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，

认真、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，

确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和

监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时

随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督

促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风

险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。

（二）深抓风险核心，发挥职能效用

一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和

大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信

贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额

信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险

管理，做好贸易背景、保证金________等真实性的调查，完善业务风

险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗

位职责。

二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点

业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风

险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理

的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监

督系统，着手开发会计电子档案系统。

三是加强安全保卫管理，提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、

防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面

落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发

挥其远程监管功能。

四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风

险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对

信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家

访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，

让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是

网点负责人、客户经理的管理，落实岗位轮换和强制休假制度。

五是加强内部审计管理，发挥审计监督作用。不断完善审计组织

体系建设，组建审计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技

风险等审计，开展内部控制有效性检查。加强审计项目档案检查，促

进审计规范性建设。

三、履职情况总体评价

古语云：以史为鉴，可以明得失。回顾工作情况，在变幻莫测的

市场中，我虽取得了一定的成绩，同时我从中发现了多处不足之处，

主要变现为：

一是部分员工还存在着侥幸心理，员工业务知识掌握不够，对业

务的风险点了解不透，规范操作意识没有得到强化，工作责任感严重

缺乏，造成制度执行不到位和理解不透彻，操作不规范等潜伏性风险。

二是部门与部门之间的交流力度不够，使得虽然风险率得到明显

降低，但是总体上升趋势不大。

三是检查力度不够，对部分岗位还存在遗漏情况，对重点岗位关

键岗位能够做到经常性提醒，但是针对部分基础岗位，检查力度稍有

欠缺，容易造成潜伏性风险。

四、下一步工作重点和建议

一是深化信贷风险管理。在思想上、行动上要坚定不移地紧跟支

行党委步伐，认真贯彻执行信贷风险管理的各项方针政策，确保思想

不松懈、行动不走偏，切实做到自身熟悉到位、管理到位。

二是实行贷前风险介入。实施信贷经营安全的关键是要建立一整

套行之有效的风险控制机制，把好贷前风险控制。贷款实施前，必须

有合法有效的防范和化解风险措施，对贷款项目必须进行周密、科学

的市场、技术、效益调研和评估。把握好贷款使用过程的风险，监督

借款人必须按贷款用途使用。

三是以强化风险意识为核心，全面增强客户经理的素质和风险意

识。要解决我行信贷资产质量不高的风险问题，必须加强客户经理的

风险意识教育，从提高客户经理素质这一基础性工作