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江西省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试
题库(含答案)
一、单选题
1.()是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金帐户余额
不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
A、贷记卡
B、信用卡
C、借记卡
D、准贷记卡
答案:D
2.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币印刷区域出现多处污渍,累计污渍面
积大于()平方毫米属于不宜流通人民币。
A、50
B、100
C、150
D、200
答案:C
3.银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基
本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。
A、季度
B、半年
C、一年
D、两年
答案:B
4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列有关大额交易报告豁
免表述正确的是()。
A、?交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免
B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免
C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免
D、交易一方为司法机关的交易可以豁免
答案:D
5.被收缴人在营业场所试图抢回假币,严重影响工作秩序的,均视为不配合农商行
收缴假币行为,应当向()报告。
A、运营服务部
B、当地人民银行
C、公安机关
D、安保部门
答案:C
6.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务
时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。
A、客户回访
B、资料保存
C、实地调查
D、身份认证
答案:D
7.客户洗钱风险分类管理目标不包括:(0)。
A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B、对所有客户采取不变的识别程序
C、提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
答案:B
8.依照我国《担保法》,在质押生效后,质物灭失的风险损失由谁承担(。
A、出质人
B、质权人
C、出质人或质权人
D、出质人和质权人
答案:B
9.()账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
答案:B
10.居住在中国境内()的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护
人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
A、15岁以下
B、16岁以下
C、17岁以下
D、18岁以下
答案:B
11.按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。
A、国务院
B、中国人民银行
C、公安部
D、金融监管部门
答案:B
12.截至2017年6月30日账户加总余额不超过()万美元的存量机构账户,金
融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过()万美
元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照《非居民金融账户涉税信息尽职调
查管理办法》第二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。
A、20;20
B、25;25
C、50;50
D、100;100
答案:B
13.观察第五套人民币1999年版100元纸币上的隐形面额数字防伪特征,正确的
方法是(】
A、将票面置于紫外光下
B、将票面面对光源作平行旋转45度或90度角
C、将票面置于与眼睛接近平行的位置,面对光源作平行旋转45度或90度角
D、将票面置于眼睛上方位置,面对光源作平行旋转45度或90度角
答案:C
14.定居国外的中国公民开立个人银行账户时,需提供的有效身份证件是()。
A、护照
B、边民出入境通行证
C、学生证
D、机动车驾驶证
答案:A
15.教育储蓄存入次数要不少于()次,每次存入金额要小于或等于()元。
A、2,1万
B、25000
C、3,1万
D、3,2万
答案:A
16.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易和可疑交
易的报告工作由()的金融机构负责。
A、客户信息隶属
B、客户账户开户
C、客户发生交易
D、客户信息建档
答案:A
17.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是0。
A、实事求是
B、规范管理
C、严进宽出
D、了解你的客户
答案:D
18.存款人开立个人银行账户,能作为法定有效证件的是()。
A、户口簿
B、身份证复印件
C、机动车驾驶证
D、临时身份证
答案:D
19.若原背书人在汇票上记载有不得转让”字样时,下列表述正确的是
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