初级银行从业资格之初级银行管理综合提升试卷和答案.docxVIP

初级银行从业资格之初级银行管理综合提升试卷和答案

单选题（共20题）

1.股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为（）。

A.法人股

B.优先股

C.流通股

D.普通股

【答案】B

2.下列关于违约损失率的说法中，不正确的是()。

A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额

B.违约损失率是针对交易项目——各笔贷款而言的

C.违约损失率决定了贷款回收的期限

D.违约损失率与关键的交易特征有关

【答案】C

3.通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作()。

A.股权众筹融资业务

B.第三方支付业务

C.平台融资业务

D.P2P业务

【答案】A

4.下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（）。

A.柜台销售

B.互联网销售

C.设立临时性摊位或路演地点

D.电话销售

【答案】C

5.下列关于银行内部控制原则的表述，正确的是()。

A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员

B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制

C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制

D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整

【答案】B

6.()模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。

A.“个人融资”

B.“小微融资”

C.“小企业贷款”

D.“众筹”

【答案】D

7.（）是银行内部控制的基本控制手段。

A.不相容职务分离控制

B.授权审批控制

C.会计系统控制

D.绩效考评控制

【答案】A

8.（2017年真题）根据《不良金融资产处置尽职指引》，下列处置方式不属于债权重组的是（）。

A.破产清偿

B.资产置换

C.以物抵债

D.修改债务条款

【答案】A

9.推进普惠金融发展的基本原则不包括（）。

A.防范风险，推进创新

B.健全机制，持续发展

C.机会平等，惠及民生

D.市场导向，自由竞争

【答案】D

10.银行可以通过()为存款人提供现金支取服务。

A.Ⅰ类银行账户

B.Ⅱ类银行账户

C.Ⅲ类银行账户

D.Ⅳ类银行账户

【答案】A

11.担保的形式不包括（）。

A.抵押

B.扣留

C.质押

D.保证

【答案】B

12.下列不属于《外资银行管理条例》所定义的外资银行的是()。

A.1家外国银行单独出资设立的外商独资银行

B.1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行

C.外国银行分行

D.外国银行代理机构

【答案】D

13.我国金融机构体系由（）组成。

A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构

B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司

C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司

D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司

【答案】A

14.下列关于操作风险特点的表述中，正确的是()。

A.操作风险来源广泛

B.操作风险是一种管理成本，不纯粹意味着损失

C.操作风险的控制和缓释可以纯粹依靠计量的手段

D.操作风险损失数据容易收集

【答案】A

15.未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处()的罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上10万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.3万元以上30万元以下

【答案】A

16.紧缩性财政政策可以（），达到供求平衡。

A.实现充分就业

B.消除通货膨胀

C.消除通货紧缩

D.增加总需求

【答案】B

17.超过()年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】B

18.债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，它的最长期限为（）。

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.24个月

【答案】C

19.下列关于金融租赁公司的主要业务范围，说法错误的是（）。

A.吸收股东3个月（含）以上定期存款

B.同业拆借

C.融资租赁业务

D.接受承租人的租赁保证金

【答案】A

20.（2018年真题）根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余