2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库综合试卷B卷附答案 .pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库综合

试卷B卷附答案

单选题（共30题）

1、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是()。

A.利率期货

B.商品期货

C.货币期货

D.指数期货

【答案】B

2、主权风险属于（）。

A.法律风险

B.市场风险

C.信用风险

D.国别风险

【答案】D

3、一般地说，以()为主要资金来源的商业银行，其负债流动性的利率敏感度相

对较低。

A.发行债券

B.公司存款

C.同业拆借

D.居民储蓄

【答案】D

4、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损

失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。

A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉

B.声誉风险可以通过历史模拟法计量和监测

C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉

风险的因素

D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息

技术共同作用的结果

【答案】B

5、根据国务院银行业监督管理机构在各监管文件中的流动性风险监管（监测）

指标要求，其中核心负债比不小于（）。

A.100%

B.25%

C.60%

D.30%

【答案】C

6、如果中央银行实施紧缩货币政策，基准利率水平不断提高，在该货币政策影

响下，通常会使（）。

A.所有企业的违约风险有一定程度的提高

B.借款人承受较低的风险

C.潜在借款人的风险水平下降

D.所有企业的履约程度有一定程度的提高

【答案】A

7、安全带应（），注意防止（）。

A.高挂低用摆动碰撞

B.高挂低用串联使用

C.高挂高用摆动使用

D.低挂低用摆动碰撞

【答案】A

8、中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定（）负责根据业

务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相

适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效

性。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.高级管理层

【答案】D

9、代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理

客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险

点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当

的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于（）操作风险点。

A.人员因素

B.外部事件

C.内部流程

D.系统缺陷

【答案】C

10、系统无法完成任务属于系统缺陷中的（）风险。

A.数据／信息错误

B.违反系统安全规定

C.系统的稳定性.兼容性.适宜性

D.系统的稳定性风险

【答案】B

11、（）是一种结构化模拟的方法，通过产生一系列同模拟对象具有相同统计

特性的随机数据来模拟未来风险因素的变动情况。

A.方差一协方差法

B.蒙特卡洛模拟法

C.历史模拟法

D.标准法

【答案】B

12、银行的流动性风险与()没有关系。

A.资产负债币种结构

B.资产负债类别结构

C.资产负债期限结构

D.资产负债分布结构

【答案】B

13、（2020年真题）某商业银行新规定了风险限额管理办法，对于出现超限额

情况时具体处理流程做了规定，其中最不恰当的是（）。

A.不论是否在权限内，风险管理部门均应当向行领导请示

B.风险管理部门应当对超限额处置的实际效果定期进行返回检验

C.业务部门应当及时向风险管理部门反馈

D.风险管理部门应当根据事先制定的缓释措施进行处理

【答案】A

14、我国监管机构要求商业银行2013年起执行《商业银行资本管理办法（试

行）》。这一要求在显著改变商业银行的经营管理方式的同时，短期内也可能

导致其盈利能力面临新的挑战和困难，其属于商业银行面临的（）。

A.违规风险

B.监管风险

C.政策风险

D.经济风险

【答案】B

15、针对企业短期贷款，商业银行对其现金流量的分析应侧重于（）。

A.未来经营活动的现金流量

B.正常经营活动的现金流量

C.融资能力

D.投资能力

【答案】B

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