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2023年湖南省湘潭市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考
试试题及答案解析
(试卷共145题,单选题90题、多选题40题、判断题15题)
一、选择题
1.中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券,从而减少商业银行超额存款准备
金,引起货币供应量减少、市场利率上升,中央银行动用的货币政策工具是(
)。
A、公开市场业务
B、公开市场业务和存款准备金率
C、公开市场业务利率政策
D、公开市场业务、存款准备金率和利率政策
答案:
A
解析:中央银行通过公开市场业务,卖出证券,从而减少商业银行超额存款准备金,
引起货币供应量减少、市场利率上升,抑制投资。
2.国务院反洗钱行政主管部门是()。
A、中国银行业监督管理委员会
B、中国保险监督委员会
1
C、中国证券监督管理委员会
D、中国人民银行
答案:
D
解析:中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
3.根据期权分类,期权买方只能在期权到期日方能行使权利的期权是()。
A、欧式期权
B、看跌期权
C、美式期权
D、看涨期权
答案:
A
解析:期权按行使权利的时限可分为两类:欧式期权和美式期权。欧式期权是目前较
为通行的方式,其买方只能在期权到期日方能行使权利;美式期权的买方可以在买人
后到期权到期日之间任何时间行使权利。
4.根据《合同法》的规定,下列关于合同的规定,表述不正确的是()。
A、合同当事人的法律地位平等
2
B、当事人依法享有自愿订立合同的权利
C、当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务
D、当事人不能委托代理人订立合同
答案:
D
解析:根据合同法规定合同的定义:合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间
设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。合同当事人是平等主体,他们的法律地
位应该是平等的。同时合同成立要求当事人意思表达真实,若是受到欺骗胁迫显失公
平等情形合同无效,故它保证了当事人依法享有自愿订立合同的权利,也保证了当事
人要遵循公平原则确定双方权利义务,当事人可以委托代理人订立合同。
5.下列行为中,属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是()。
A、提供内部管理基本情况
B、管理人员之间统一口径
C、提供检查经费
D、转移相关账本
答案:
A
3
解析:在接受现场检查的过程中,银行业从业人员应配合监管人员审核所在机构账账
之间、账表之间、账实之间的一致性,查阅外部审计报告和内部审计报告,了解和掌
握业务经营和内部管理的基本情况。在检查中发现问题需要调查取证的,银行业从业
人员应积极配合监管人员调阅有关资料,查询计算机业务系统数据,接受调查询问,
收集凭证、报表、账册(账页)、问卷、说明材料、被查单位文件、合同、会议记录、
外调复函、实物照片等证明材料。
6.由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金,由贷款人根据委托人确定的
贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的业务是(
)。
A、贷款业务
B、贷款承诺业务
C、委托贷款业务
D、银团贷款业务
答案:
C
解析:委托贷款业务定义。
7.在第三版巴塞尔协议中,新引用的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是()
A、流动性覆盖比率
B、净稳定融资比率
4
C、核心负债比例
D、流动性缺口率
答案:
B
解析:参见教材138页流动性覆盖比率反映了压力状态下银行短期流动性水平。净
稳定融资比率反映银行长期流动性水平。
8.我国商业银行很少直接面临()。
A、利率风险
B、汇率风险
C、股票价格风险
D、商品价格风险
答案:
C
解析:我国商业银行不能从事证券经营业务,因而很少直接面临股票价格风险:但是
股票价格的波动会通过多种方式和渠道间接
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