第17讲 合规管理体系建设(下).pdf

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第17讲

合规管理体系建设(下)

学习目标

1.了解合规管理任务体系的内容;

2.了解合规管理技术体系的内容。

无规矩不成方圆,无合规难正管理。

——孟美

方正讲堂

一、合规管理体系建设

1.合规管理任务体系

合规管理绩效评价指标体系(指向业务部门,也作为合规管理总体要求)。

如果企业的合规风险管理是有成效的,那么就应该在如下方面表现出令人满意的

成绩;反之,如果经营管理策略没有重大问题,那就可以判断是合规管理有缺陷。

2.任务体系运行的逻辑

3.合规管理技术体系

4.技术体系之风险识别

5.技术体系之风险度量

风险度量也称为风险分析或风险评估,其目的是为了评价企业所面临风险的

严重性或危害程度,为风险应对提供决策依据。合规管理中的合规风险度量一般

指对业务活动或业务流程中的违规行为的监测,风险的判据多是基于0-1规则模

型的隶属度规则模型。

合规风险度量的另一种形式:应收账款业务管控规则恰当性。

如果评价指标体系不能令人满意,就表明应收账款管理的相关规则不恰当,

即便产品质量有缺陷时也可如此判断。

应收账款的余额可通过其占流动资金的比率来度量其风险(应小于30%);

应收账款的账龄分布评估则包括了均值、极值、方差、偏度和峰度。应收账款不

良率可以通过实际损失额或应收账款损失拨备(损失计提)来计算。

6.技术体系之风险评价

7.技术体系之风险应对

风险应对策略类型:

风险承担——不采取措施但需要判别风险处于偏好内。

风险规避——在经营活动中剔除或避免面临此风险。

风险利用——适度增加风险以获得更大的企业绩效。

风险降低——通过经营决策及内部控制减少风险危害性。

风险分担——通过外包、保险及战略同盟等来分散风险。

风险应对策略选择原则:

商业环境——企业内外部环境影响风险应对策略选择。

成本效益——选择风险应对策略应考虑费效比率。

职责要求——风险应对应符合行业惯例及利益相关者期望。

风险排序——风险排序的位置是风险应对策略选择的变量。

风险度量——风险的严重性决定了风险应对策略的强度。

风险偏好——所实施的应对策略应保持风险在其偏好内。

制定合规风险应对措施的四种途径:

结构化访谈:根据设计好的访谈提纲,对特定人员展开合规风险应对的咨询

调查。

调查问卷:对业务骨干、技术专家、管理人员进行书面的问卷调查,获得风

险应对的参考方案。

研讨会议:又称为工作组方法,由合规管理部门、业务部门等部门成员通过

头脑风暴进行方案设计。

历史数据分析:基于先前的经验或外单位的管控经验获得合规风险管控的方

法。

8.体系构建的技术路线

9.合规管理流程示例

10.合规管理基础文档

合规管理的基础条件:人们往往说合规管理三张表是企业开展合规管理的基

础或基本条件,即开展合规管理就需要做出三张表,他们是合规管理的基础条件。

这三张表就是合规义务表、合规风险点汇总表、合规绩效评价指标表。

11.体系构造清单

12.课程总结

合规组织体系:建立职能部门、设计管理机制、明确管理战略、落实保障支

持。

合规任务体系:识别合规义务及其风险点控制点、将合规义务嵌入到业务活

动中、对业务行为开展合规风险监控、建立绩效指标评价改进合规体系。

合规技术体系:合规风险识别、合规风险度量、合规风险评价、合规风险应

对、合规嵌入业务流程。

知识加油站

坚守合规,共赢发展

对于银行从业人员而言,合规绝不是一句空洞的口号,而应该是一种精神、

一种职业态度和操守。要做到合规,就要常怀合规之心,就要始终保持爱岗敬业,

尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上,不是时不时地喊两嗓子,而要落

实到实际行动中去,落实到每一次的合

规操作中。合规也不是一朝一夕的工作,

而是久久为功地坚守。

相信每一个初入行的柜员,面对条

条框框的约束,都有过不适应,有过疑

虑,甚至反感。但随着实践的积累,我们慢慢

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