公司保险司法案件管理实施细则.docVIP

中国*股份有限公司

*分公司保险司法案件管理实施细则

第一章总则

第一条为加强公司司法案件管理，全面及时掌握和妥善处理司法案件，防范和化解案件风险，维护客户和公司合法权益，根据中国银保监会《关于建立保险司法案件报告制度的通知》、《关于开展保险业内案件调查审结等工作的通知》和总公司《保险司法案件管理办法》以及分公司有关规章制度，特制定本实施细则。

第二条本实施细则所称保险司法案件包括：

（一）公司所辖机构及员工因违反国家有关法律法规，涉嫌侵占、挪用、诈骗、商业贿赂、非法集资、传销等，被公安司法机关依法调查或立案查处的案件（下称业内案件）。

（二）公司发现的其他单位或个人非法设立保险机构、非法经营保险业务、涉嫌保险诈骗犯罪等被公安司法机关依法处理的案件（下称业外案件）。

第三条各级机构应密切关注保险司法案件线索和风险隐患，及时排查案件风险，查清案件事实，加强整改落实，着力化解和处置风险隐患，避免或减少公司损失，并严格执行司法案件报告、处置、责任追究等相关规定。

第二章职责分工

第四条分公司统一领导辖内司法案件报告管理及应急处置工作。分公司法律合规部为公司司法案件管理工作的牵头部门，主要职责包括：

组织成立调查组，对于分公司本级发现的案件线

索和发生的司法案件，组织相关部门开展调查和风险排查工作。

（二）对分公司本级发生的司法案件性质、事实、法律责任等进行分析和查证，做好可能面临的民事诉讼应对准备工作。如案件线索认定涉嫌构成犯罪的，应及时协助受害人或直接向公安司法机关报案。

指导中心支公司开展案件调查、处置、报告等工

作。

（四）及时向分公司领导汇报司法案件基本情况，并按照监管规定向*银保监局和总公司上报案件报告及报表。

（五）跟踪督导案件查办、风险排查与化解、应对处置等工作进展情况。

第五条各机构负责辖内保险司法案件报告及处置的组织协调和应急处理的具体实施工作，各机构综合部为保险司法案件管理工作的牵头部门，具体负责日常案件风险监控、司法案件识别和报告、组织协调司法案件线索调查及案件处置应对工作，主要职责包括：

（一）组织成立调查组开展案件线索的调查工作，如认定涉嫌构成犯罪的，应及时协助受害人或直接向公安司法机关报案。

（二）案件发生后，立即组织成立调查组，负责案件调查和风险排查工作，及时、准确地向当地银保监分局和分公司报送调查报告和审结报告。如遇突发群体性事件和案件查办重大进展需即时报告。

（三）与公安司法机关、监管机关等加强沟通协调，阐明公司分析的意见和理由，及时跟踪了解案件查办进展情况。在案件调查、审结工作中，要积极贯彻落实监管意见，严格进行责任追究，加大整改力度，有针对性地消除内控隐患。

（四）密切关注媒体报道，加强与宣传主管部门和媒体沟通，防止负面报道影响公司声誉。

（五）做好案件来访客户和受害人的解释安抚工作，引导其通过合法渠道维权。

（六）对案件性质、事实、法律责任等进行分析和查证，做好可能面临的民事诉讼应对准备工作。

（七）对司法案件相关机构或相关业务进行全面内部风险排查，对案件反映出的风险事项以及公安司法机关、监管部门等指出的内控缺陷，确定整改措施和问责意见等，并积极开展案件风险警示教育。

（八）与司法案件处理相关的其他工作。

第六条分支机构各职能部门应按照《中国*股份有限公司*分公司风险排查工作实施细则》（**办发〔2015〕190号）的规定组织开展风险排查工作，积极配合牵头部门开展保险司法案件调查、检查、处置等工作。

第七条分公司办公室和各机构综合部负责司法案件舆情监测和应对。分支机构纪检监察部门负责内部案件责任认定及追究等工作。

第三章案件线索调查处理

第八条司法案件线索是指来源于以下渠道，可能存在违法犯罪风险，但尚无公安司法机关介入的案件苗头、征兆或异常事件：

（一）实名举报，或匿名举报但提供材料事实清楚、证据确实充分的。

（二）理赔调查、客户回访和受理客户投诉中发现的。

（三）内部审计、合规检查或专项检查中发现的。

（四）群众信访、来访等过程中发现的。

（五）媒体报道的。

（六）监管机构和外部审计机构等单位移交的。

（七）司法机关办案时发现的。

（八）其他渠道。

第九条分支机构在日常经营活动中发现司法案件线索，应立即开展调查工作。

各机构综合部负责组织相关部门对本级及下辖机构发现的司法案件线索开展调查。

分公司发现的保险司法案件线索，涉及各机构的，可安排地市级机构进行调查。

第十条司法案件线索经调查后，对于认定涉嫌构成犯罪，依法需要追究刑事责任的案件，分支机构应主动或协助受害人向公安司法机关报案，协调公安司法机关尽快立案，并应协调公安司法机关对犯罪嫌疑人采取有效措施，防止其潜逃或继续作案。

对于内部案件，分支机构应查清案件事实，分析案件性质，收集和掌握相关证据，并采取积极