资金支付全过程管理解决专项方案.doc

资金支付全过程管理

资金支付全过程管理产品方案

目录

TOC\o1-3\h\u1. 系统概述 3

1.1. 系统建设内容 3

1.2. 处理管理问题 3

1.3. 实现管理目标 4

1.4. 业务步骤 4

2. 关键应用 5

2.1. 需求池管理 5

2.2. 预算支付融合 8

2.3. 资金排程 9

2.4. 以支定拨 10

2.5. 收款账号管理 12

3. 产品特点 13

3.1. 闭环管理 13

3.2. 统一入口（预算提报、支付申请） 13

3.3. 自动关联预算 14

3.4. 提前控制预算 14

3.5. 自动清账 14

3.6. 拨款、付款业务应用全方面创新 14

4. 用户价值 14

4.1 提升资金支付易用性 14

4.2 降低支付风险 14

4.3 以支定拨，精细管理 14

4.4 提升业务协同性 14

4.5 全网省资金平衡 14

系统概述

从业务事项生成支付计划需求池，支付计划提报形成月度资金预算，预算公布后按日进行资金排程控制支付，支付成功后支付凭证按业务事项反馈状态，实现自动清账。经过资金支付全过程闭环管理，实现业务流、资金流高度融合，降低下级单位资金沉淀，降低集团企业融资成本。

系统建设内容

需求池管理

预算支付融合

资金计划排程

以支定拨

收款账号管理

处理管理问题

业务融合度低

预算编制和支付业务融合度低

月度预算编制和前端业务步骤未建立自动对应关系，数据未能充足利用，手工选择难度大，易犯错。

费用报销业务和支付融合度低

费用报销时，需先在ERP挂账，然后在财务管控支付，财务和前端业务未建立集成，相同信息需在两个系统反复录入。

清账困难

发票校验由财务完成，业务提议付款申请时无法手工选择正确未清项，造成清账失败。

一张发票校验多张订单、一张订单对应多个工程项目时，无法经过“工程项目+采购订单”正确定位未清项，在申请付款时还未产生未清项，造成无法选择。

网省资金分散沉淀

集团企业将资金按月打包下拨，如未立即支付，加大了在各基层单位资金沉淀。

资金效益低下

集团企业不了解各单位现金头寸，不能有效将下拨资金达成最优配置，造成融资成本增加。

存在支付风险

资金使用监控不力

集团企业将资金打包下拨后，对各单位资金使用监控不力，缺乏干预各单位资金支付行为手段。

支付危机

资金下拨后，各单位可自由支配使用，资金支付不透明、支付时间不可控，临时资金短缺会造成支付危机。

付款反复提议

接口未清项信息更新不立即，依据未清项提议付款申请时无控制策略，造成反复付款申请，资金风险大。

实现管理目标

资金支付全过程管控

使用业务唯一标识贯穿支付计划需求池、资金预算、以支定拨、资金支付、支付制证全过程，实现自动清账，实现资金支付业务闭环管理。

以支定拨，降低沉淀

基于“预算可控”、“先拨后付”标准，各单位支付多少，网省下拨多少，降低资金在下级单位沉淀，大大降低资金成本。

提升业务协同性

建立业务协同性，将各单位支付申请及网省资金下拨进行业务协同。

全网省资金平衡

全网省统筹计划资金使用，使得资金达成最优配置，实现资金平衡。

业务步骤

关键应用

需求池管理

2.1.1用户经过手工填写、导入方法录入支付计划（工程物资类），提交后进入汇总审批界面。

2.1.2汇总各用户已提交支付计划进行审批，汇总审批完成后，支付计划进入需求池。

2.1.3用户定义提报预算范围后，推送生成预算编制/调整表单。

2.1.4预算公布后，可选择当月预算已公布支付计划提议支付申请。

2.1.5经过支付计划支付情况查询，实时跟踪支付计划实施状态。

2.1.6经过采购订单支付情况查询，可实时跟踪协议（采购订单）实施状态。

预算支付融合

2.2.1系统和ERP集成支付计划，形成支付计划池。

2.2.2系统提供统一入口供提报预算、提议支付申请。

2.2.3系统支持凭证接口中增加支付计划申请号、业务标识，回传到ERP实现自动清账。

资金排程

2.3.1自定义每个月支付日

2.3.2引用月度预算，按已定义支付日汇总成资金计划排程

2.3.3调整资金排程，均衡各单位各支付资金支付

以支定拨

2.4.1创建支付账户和网省拨款账户对应关系

2.4.2后台自动提取支付统计，生成待拨款统计

2.4.3借用封闭结算通道，自动进行拨款扣款

收款账号管理

2.5.1创建往来单位及收款账号对应关联关系

2.5.2提供按往来单位自动过滤收款账号

2.5.3支付业务审批过程中，提供对账户信息进行增修禁维护操作

2.5.4对关联单位账号信息维护进行严格控制

产品特点

闭环管理

实现了业务事项确定、现金流预算、资金支付申请