- 1、本文档共10页,可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
信泰百万保家投保规则
说明:本规则仅针对本次投保计划为主险《信泰抗癌保家两全保险A款》、附加
险《信泰附加抗癌保家疾病保险A款》、附加险《信泰附加爱驾宝意外伤害保险》,
若投保其它险种须同时参考对应投保规则
一、经代公司业务人员新契约展业基本规则
(一)在客户填写投保单资料之前,须核对投保人和被保险人的有效证件,核
实无误后,向投保人提供保险条款和投保提示书(若附加金易通A,还须提供产品说
明书),并根据保险条款和投保提示书内容向客户进行解释,明确说明责任免除含
义,不得误导客户
(二)在客户填写投保单资料时,须引导客户如实填写投保单,尤其是健康告
知和财务告知信息,填写完毕后,亲视投保人、被保险人或被保险人监护人在投保
资料上亲笔签字确认
(三)若客户投保的险种为人身保险新型产品(如附加金易通A款),须亲视投
保人在投保单的“投保人确认栏”中亲笔抄录下列语句:“本人已阅读保险条款、
产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性”
(四)不得向客户收取现金保险费或代交保险费
(五)必须在3个工作日将客户相关投保资料交到我司
(六)必须确保是客户本人参加公司要求的体检、契约调查、电话回访
二、反洗钱内控要求
对于单个被保险人保险费金额≥人民币2万元且以现金形式交纳的人身保险合
同,单个被保险人保险费金额≥人民币20万元的保险合同,各级机构在订立保险合
同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外
的指定受益人的有效身份证件或者其它身份证明文件,登记投保人、被保险人、法
定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其它身份证
明文件的复印件或者影印件
上款所规定的“保险费金额”依照客户按照保险合同应交纳的所有保费来计算,
既包括客户已交纳保费,也包括客户应交纳但实际尚未交纳的保费(如续期保费等)
三、一般投保规则
(一)保险利益要求
1.投保人条件
(1)年满18-65周岁,且具有完全民事行为能力
(2)年满16周岁的未成年人,有固定职业及收入,且具有完全民事行为能力。
注意:所有投保资料上必须均由其监护人亲笔签字
2.投保时,投保人、被保险人和身故受益人之间必须存在保险利益。相互间存
在以下关系即可视作保险利益存在:
投保人与被保险人关系:①本人②配偶③父母④子女
被保险人与身故受益人关系:①配偶②父母③子女
3.投保年龄以周岁为准,以条款所列年龄为限,为未满18周岁的被保险人投保
以身故为给付保险金条件的保险合同,投保人必须为其父母或法定监护人
(二)风险保额和基本保险金额要求
1.风险保额
(1)同一被保险人在本公司投保,累计寿险风险保额或累计重大疾病责任保额
限制根据被保险人的年龄、健康、财务状况确定
(2)高额投保件:每一被保险人一次投保累计人身险保额超过60万元时为高额
投保件,核保人员根据被保险人的年收入情况,综合评估其累计人身险保额限制,
高额投保须等我司核保通过后才能收取保险费
(3)累计自驾车保额限制根据客户基本情况区分。以下情况需同时考虑,并按
保额最低者进行限制:
标准类别限额
地级及以上城市的城区(地址中不含下格所示字样)200万
被保险人居住地
其他地区(地址中含有“县级市/县/镇/乡/村/组”)(注)100万
职业为农民、个体工商业者、职业司机50万
被保险人职业
职业为5-6类400万
被保险人年龄被保险人年龄大于50周岁时200万
注:累计自驾车保额是指含有自驾车意外责任的险种,例如信泰附加
文档评论(0)