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中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法
目录
第一章总则…………………1第二章排查
事项…………..2第三章日常排
查…………..6第四章
第五章
第六章
第七章集中排查………….9处置措
施………….11排查工作要
求…….12附
则……………….13
第一章总则
第一条为加强员工从业行为管理,增强员工风险防范意识,规范员工
行为排查工作,主动预防、及早发现和有效化解案件风险,保证中国
邮政储蓄银行稳健发展,根据中国银行业监督管理委员会《商业银行
内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等规定,结合我行
实际,制定本办法。
第二条本办法所称员工行为排查,是对全行员工涉嫌案件的行为以及
可能诱发案件的行为进行主动识别,并及时采取处置措施控制、化解
风险的管理活动。
第三条本办法适用于中国邮政储蓄银行全体从业人员。
第四条员工行为排查工作在各级行案件防控领导小组领导下开展,各
级监察部门归口管理和牵头组织,各成员单位和责任单位配合。
第五条员工行为排查应坚持依法合规、审慎实施。排查不得违反国家
法律法规,不得违背社会公德,不得损害员工合法权益。
第六条员工行为排查应坚持实事求是、客观公正。排查反映问题不得
无中生有、颠倒是非,不得打击报复、诽谤诬陷他人。
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第七条员工行为排查应坚持主动预防,教育为先。要加强对员工的廉
洁从业教育,引导员工形成良好的职业操守,主动预防和避免发生案
件。
第八条员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。各级机
构、部门要建立排查工作责任制,坚持谁主管、谁负责,谁排查、谁
负责。
第二章排查事项
第九条员工行为排查重点关注员工以下两类行为:
(一)涉嫌案件的行为;
(二)存在隐患可能诱发案件的行为。
第十条涉嫌案件的行为,是指可能构成犯罪案件的可疑事项,包括但
不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。
第十一条贪污侵占挪用类事项包括但不限于:
(一)是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金;
(二)是否涉嫌挪用银行及客户资金;
(三)是否涉嫌设立小金库或进行账外经营;
(四)是否涉嫌组织、参与私分银行财产。
第十二条贿赂类事项包括但不限于:
(一)是否涉嫌索取、收受贿赂;
(二)是否涉嫌行贿;
(三)是否涉嫌介绍贿赂。
第十三条其他犯罪类事项包括但不限于:
(一)是否涉嫌违法发放贷款;
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(二)是否涉嫌骗取贷款、票据承兑或金融票证;
(三)是否涉嫌吸收客户资金不入账;
(四)是否涉嫌违背受托义务,擅自运用客户资金及其他委托、信托
财产;
(五)是否涉嫌违规出具金融票证;
(六)是否涉嫌违规出具保函;
(七)是否涉嫌对违法票据承兑、付款、保证;
(八)是否涉嫌盗窃公、私财物;
(九)是否涉嫌诈骗公、私财物;
(十)是否涉嫌非法集资、社会融资。
第十四条外部查办类事项包括但不限于:
(一)是否被公安、司法机关传唤或调查取证;
(二)是否被公安、司法机关采取刑事拘留、逮捕、监视居住、取保
候审等强制措施;
(三)是否被公安机关给予行政拘留、劳动教养或其他治安处罚;
(四)是否被新闻媒体负面报道。
第十五条存在隐患可能诱发案件的行为,是指虽未构成案件线索,但
如果不及时关注或采取处置措施,可能会发展为案件或给银行资产及
声誉造成重大不利影响的事项,包括但不限于工作表现、经济往来、
社会交往、家庭状况等方面。
第十六条工作表现方面的事项包括但不限于:
(一)是否有指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况;
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(二)是否有受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况;
(三)是否有欺上瞒下、弄虚作假的情况;
(四)是否有串岗、混岗、操作“一手清”的情况;
(五)是否有随意简化、改变业务流程的情况;
(六)是否有无正当理由逾假不归,或经常擅自离岗的情况;
(七)是否有故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况;
(八)是否有故意躲避、抵制录像监控、稽核、检查、审计,或在不
合理的长时间内未接受检查、审计的情况;
(九)本人经办或管理的账务是否有非因业务差错或特殊业务处理的
原因造成的账务不符或不正常挂账的情况;
(十)是否有故意造成业务差错或账务混乱的情况;
(十一)是否有隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情
况;
(十二)是否有违规为自己办理业务,或违规为父母、
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