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课后项目实训答案

第一章理财基础知识

项目实训一:

1.普通复利终值计算。

已知FV=100I/Y=10%N=45计算PV=1.3719W

2.普通复利终值计算。

已知FV=20PV=--1.5N=18CPT计算I/Y=15.48%

3.永续年金公式PV=A/r,PV=625000

4.期初年金终值设置期初模式(BGN模式)

已知I/Y=6%PMT=4000N=4CPT计算FV/A=-18548.37

5.已知PV=10000I/Y=10%/2=5%N=5X2=10CPTFV=-16288.95

6.已知PV/A=42I/Y=6%/12N=20X12CPTPMT=-0.3009

7.算有效年利率可以公式也可以财务计算器按键2上面的ICONV功能,分别

是甲15%乙15.53%丙15.28%,选乙。

8.已知PMT=1N=10I/Y=2CPTPV/A=-8.9823

9.已知FV/A=30PV/A=-5PMT=-0.32N=60CPTI/Y月=0.58%I/Y年=7%

项目实训二:

根据当下宏观经济形式进行分析,可把汇率和利率结合起来,中美关系结合

起来。选择近年来代表性宏观事件进行分析。

第二章客户分析

项目实训一:

1.

表-1小陈家庭资产负债表

2017年12月31日(单位:元)

资产负债

项目金额项目金额

现金12580信用卡负债700

银行存款12350住房贷款300000

股票260000教育贷款15000

自住房屋510000

其他实物资产65000

资产总计860200负债总计315700

净资产544500

2.

表-2小陈家庭收入支出表

(2017年1月—2017年12月)(单位:元)

收入支出

项目金额项目金额

薪金收入115500生活开支50400

(工资、资金津贴等)(衣食住行等)

投资收入68600房贷支出22000

(利息、股息红利等)

其他收入2500医疗支出7400

保险支出

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