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证券投资顾问业务试题5附答案

第1题：组合单选题证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?()。

1.服务模式的选择和设计Ⅱ.客户签约Ⅲ.形成服务产品IV.服务提供

A、1.Ⅱ.III

B、1.Ⅱ.II.IV

C、Ⅱ.I.IV

D、1.II.IV

【正确答案】:B

【答案解析】:证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：①服务模式的选

择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。②客户

签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品。

③形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开

证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征。④服务提供。投资顾问服务人员通过

面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的

技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。

实物分派

A、1.Ⅱ.I.IV

B、ⅡIⅢ.IV

C、1.IⅡ,I

D、1.II.IV

【正确答案】:B

【答案解析】:向股东分红派息的方式有：实物分派、支付现金、向股东送股。

第3题：单选题关于PSY的应用法则，以下说法中，错误的是()。

A、PSY的取值在25～75,说明多空双方基本处于平衡状态

B、一般来说，如果PSY10,是强烈的买人信号

C、一般来说，如果PSY90,是强烈的卖出信号

D、心理线能够在事前十分确切地预测

【正确答案】:D

【答案解析】:D

在一个投机气氛浓厚、投资者心态不十分稳定的股市中，心理线的运用有其局限性。

第4题：单选题某一行业有如下特征：企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平，

竞争风险比较稳定，新企业难以进入。那么,这一行业最有可能处于生命周期的()阶段。

A、幼稚期

B、成长期

C、成熟期

D、衰退期

【正确答案】:C

第5题：单选题下列关于资本资产定价模型的表述，正确的是()。

A、资本资产定价模型的基本假设就是影响资产价格波动的主要和共同的因素是市场总体价

格水平B、资本资产定价模型假设影响资产收益率波动的因素有两类，即宏观因素和微观因

素C、资本资产定价模型建立在投资者二次效用函数的假设之上D、资本资产定价模型假设

资产的收益率与未知数量的未知因素相联系

【正确答案】:A

的因素只有宏观因素，只有系统性风险，也叫做市场风险，B项错了；CAPM模型与消费者

效用函数无关。

第6题：组合单选题以下能够对客户风险特征进行分析的指标是()。I.风险偏好Ⅱ.客户

风险承受能力Ⅲ.风险承受态度IV.风险认知度

A、I.IV

B、Ⅱ.II.IV

C、Ⅱ.I

D、1.Ⅱ.Ⅲ.IV

【正确答案】:C

【答案解析】:客户风险特征可以用客户风险承受能力和风险承受态度两个指标来分析。

第7题：单选题根据技术分析的形态理论，喇叭形形态的标志是().

A、有三个高点和两个低点

B、有两个高点和三个低点

C、有三个高点和三个低点

D、有两个高点和两个低点

【正确答案】:A

第8题：单选题影响证券市场需求的政策因素不包括()

A、市场准入政策

B、融资融券政策

C、产业调整政策

D、金融监管政策

【正确答案】:C

【答案解析】:市场准入政策、融资融券政策、金融监管政策甚至货币政策与财政政策在内

的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响。

第9题：组合单选题从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括

()。I资产负债表Ⅱ现金流量表Ⅲ利润分配表IV中间业务表

A、I、Ⅱ

B、I、Ⅱ、Ⅱ

C、I、II

D、I、Ⅱ、ⅢI、IV

【正确答案】:A

【答案解析】:从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需要掌握两类个人

财务报表，即资产负债表和现金流量表。

第10题：单选题公司分析中说法错误的是()。

A、公司分析中最重要的是公司财务状况分析，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司

信息的工具B、公司分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司

分析的桥梁，是基本分析的重要环节。行业分析和公司分析是相辅相成的

C、证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司D、就投资者个人而言，宏观面分析与

中观面分析难度较大，不具备分析基础，而相对简单、直接且行之有效的就是公司分析

【正确答案】:B

【答案解析】:B

行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接