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证券投资顾问业务试题1附答案

第1题：单选题行业的生命周期可分为()四个阶段。

A、上升阶段、下跌阶段、盘整阶段、跳动阶段

B、幼稚阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段

C、主要趋势阶段、次要趋势阶段、短暂趋势阶段、微小趋势阶段

D、盘整阶段、活跃阶段、拉升阶段、出货阶段

【正确答案】:B

第2题：单选题某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方

式，3年结清，假设利率为12??单利。采用复利计算的实际年利率比12??()

A、8.37%

B、9.46%

C、10.54%

D、11.39%

【正确答案】:D

第3题：组合单选题下列关于情景分析中的情景说法正确的有()。1.可以从对市场风险

要素的历史数据变动的统计分析中得到Ⅱ.不能人为设定Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景

IV.包括基准情景、最好的情景和最坏的情景

V.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

A、1.ⅡII.IV

B、1.Ⅱ.I.V

C、1.Ⅱ.IV.V

D、1.I.IV.V

【正确答案】:D

【答案解析】:情景分析中的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景。情景可以

人为设定(如直接使用历史上发生过的情景),也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统

计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。

第4题：组合单选题现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于()。I满足日

常支出的需求Ⅱ满足财富积累的需求Ⅲ满足应急资金的需求IV满足未来消费的需求

A、I、I

B、I、ⅢI、IV

C、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、1、Ⅱ、ⅢI、IV

【正确答案】:D

【答案解析】:现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的主要在于：①满足日常

的、周期性支出的需求；②满足应急资金的需求；③满足未来消费的需求；④满足财富积累

与投资获利的需求。

第5题：单选题为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人

员，在这一过程中，主要应该估计()。

A、客户收入最低时的状况和最高时的状况

B、客户收入过去的平均状况和最高时的状况

C、以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析

D、客户收入最低时的状况和过去平均状况

【正确答案】:C

【答案解析】:在预测年度收入时，收入稳定的国家机关工作人员或在大企业工作的工薪阶

层，可以较准确地预估年度收入；收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者，就要以过

去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。

第6题：组合单选题根据市场驱动的分析，当先导行业需求()时候，所有行业将因此

()。I.上升，复苏

IⅡ.上升，向下Ⅲ.下滑，向下IV.下滑，向上

A、I.Ⅱ.I.IV

B、I.IⅡ.I

C、ⅡII.IV

D、I.II

【正确答案】:D

【答案解析】:市场驱动的分析主线是沿着对利率和成本最为敏感的行业展开。利率和成本

的下降，首刺激房地产和汽车行业的复苏；当先导产业汽车和房地产从低谷逐步上升时，钢

铁、有色、建材等行业会随之复苏；随后煤炭和电力行业景气轮动；最后，港口、集装箱运

输、船舶行业也会随之联动，与此相反，当先导行业需求下滑时候，所有行业将因此向下。

第7题：组合单选题下列关于实际风险承受能力，说法正确的是()。1.反应的是风险在

客观上对客户的影响程度Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度Ⅲ.同一风险对不同

的人影响不一样IV.不同风险对同一人的影响一样

A、Ⅱ.IV

B、1.IV

C、Ⅱ.II

D、1.I

【正确答案】:D

【答案解析】:实际风险承受能力：反应的是风险在客观上对客户的影响程度；同一风险对

不同的人影响不一样。

第8题：组合单选题下列关于期末普通年金现值的说法，正确的有()。I.期末普通年金

现值在每期期末获得相等金额的款项Ⅱ.期末普通年金现值是未来一定时间的特定资金按复利

计算的现值Ⅲ.期末普通年金现值是一定时期内每期期末收付款项的复利现值之和IV.期末普通

年金现值是为一定时期内每期期初取得相等金额的款项，现在需要投入的金额V.期末普通年金

现值是指

第一次支付发生在

第二期或

第二期以后的年金

A、1.II

B、Ⅱ.ⅢIIV

C、ⅢI.IV.V

D、Ⅱ.IV

【正确答案】:A

【答案解析】:选项Ⅱ是一次性款项，不是年金，选项IV是期初普通年金，选项V是递延年金。

第9题：单选题跨期套利的理论依据是()。

A、持有成本理论

B、基差随交割月