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证券投资顾问业务试题4附答案

第1题：组合单选题下列哪些选项可能增加家庭的净资产()I投资实现资产增值Ⅱ增加消

费Ⅲ将投资收益进行再投资IV利用自动转账偿还信用卡透支

A、I、II

B、I、IV

C、I、Ⅱ、I

D、I、II、IV

【正确答案】:A

【答案解析】:个人资产负债表遵循的等式为：净资产=总资产-负债。Ⅱ项，增加消费，将

减少净资产；IV项，利用自动转账偿还信用卡透支，总资产减少，负债也减少，净资产没有

改变。

第2题：单选题资本市场线揭示了()

A、系统风险与期望收益间均衡关系

B、系统风险与期望收益间线性关系

C、有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D、有效组合的收益和风险之间的线性关系

【正确答案】:C

【答案解析】:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系。

第3题：单选题以下关于战略性投资策略的说法，正确的有()。

A、常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略

B、战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

C、战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

D、战略性投资策略不会在短期内轻易变动

【正确答案】:D

【答案解析】:A项，常见的长期投资策包括买入持有策、固定比例策和投资组合保险策；B

项，证券投资策按照策适用期限的不同，分为战性投资策和战术性投资策；C项，战术性投

资策通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策。

第4题：单选题财政政策对证券市场的影响说法错误的是()。

A、扩大财政支出，加大财政赤子会推动证券市场价格上涨。

B、减少税收，降低税率，扩大减免税范围会推动证券市场价格上涨

C、减少国债发行(或回购部分短期国债)会推动证券市场上扬。

D、减少财政补贴会推动证券市场总体水平趋于上涨。

【正确答案】:D

【答案解析】:财政政策对证券市场的影响：A、减少税收，降低税率，扩大减免税范围会推

动证券市场价格上涨。B、扩大财政支出，加大财政赤字到推动证券市场价格上涨。C、减少

国债发行(或回购部分短期国债)会推幼证券市场上扬。D、增加财政补贴会推动证券市场

总体水平趋于上涨。

第5题：单选题证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益

率之间的差被定义为()

A、特雷诺指数

B、道琼斯指数

C、詹森指数

D、夏普指数

【正确答案】:C

【答案解析】:詹森指数是1969年由詹森提出的，它以证券市场线为基准，指数值实际上就

是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差。

第6题：单选题下面关于货币政策对证券市场的影响中，错误的是()。

A、一般来说，利率下降时，股票价格就上升；而利率上升时，股票价格就下降

B、如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势上扬

C、如果中央银行提高存款准备金率，货币供应量便会大幅度减少，证券市场价格趋于下跌

D、如果中央银行大量购进有价证券，会推动利率下调，推动股票价格上涨

【正确答案】:B

【答案解析】:B

中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下降，故B项错误。

第7题：单选题中国的个人所得税制规定的应税所得不包括()。

A、特许权使用费所得

B、对企业事业单位的承保经营、承租经营所得

C、财产转让所得

D、保险赔款

【正确答案】:D

【答案解析】:D项，保险赔款属于免税所得。

第8题：组合单选题李某买入一张(100份)某公司5月份执行价格为95美元的看涨期

权，期权价格为4美元，并且卖出了一张该公司5月份执行价格为100美元的看涨期权合

约，期权价格为2美元，如果不考虑货币时间价值，那么下列说法正确的是()。I.李某

元ⅢI.李某最大策略损失为200美元IV.李某盈亏平衡时的最低股票价格是97美元

A、1、IV

B、Ⅱ、IV

C、Ⅱ、II

D、1、Ⅱ、ⅢI、IV

【正确答案】:A

【答案解析】:A

如果到期时该公司股票价格100美元，李某盈利300美元，所以Ⅱ错了，BCD全错了。

第9题：单选题()的核心建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

A、保险规划

B、现金规划

C、投资规划

D、税收规划

【正确答案】:B

【答案解析】:现金管理规划是指进行家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物

的管理。现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，

是针对家庭财务流动性的管理。

万元，则该企业2011年已获利息