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银行从业资格考试《中级个人理财》练习题
单项选择题
1、在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进
行风险管理效果评估时,其内容不包括()。A.风险覆盖评
估
B.可行性评估
C.安全性评估
D.整体性评估
正确答案是:C,
解析:在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户
进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面:风
险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。
2、中国金融服务业目前还处在()的格局。
A.混业经营、混业监管
B.混业经营、分业监管
C.分业经营、分业监管
D.分业经营、混业监管
正确答案是:C,
解析:中国金融服务业目前还处在分业经营、分业监
管的格局,而理财规划又是一项综合的金融服务。
3、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果
(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案是:B,
解析:家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭
财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行
专业分析的过程。
4、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享
受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。
A.生活品质
B.生活方式
C.理财目标
D.生活品质和生活方式
正确答案是:D,
解析:理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以
享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调“生活品质”
和“生活方式”,而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。
5、在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及
其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。
A.首次复检会议
B.制作投资报告的数量和频率
C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频
率
D.年度理财规划会议
E.年度持续理财规划服务报告
正确答案是:A,B,C,D,E,
解析:理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺,
诸如:首次复检会议,制作投资报告的数量和频率,提供定
期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率,年度理财规划
会议以及年度持续理财规划服务报告等。
多项选择题
6、()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重
要手段。
A.法律声明文件
B.相关信息披露
C.方案执行确认书
D.持续理财规划服务
正确答案是:D,
解析:持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的
需求得到满足的重要手段;同时它也是理财师获得持续服务
性收入的主要来源。
7、利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进
一步信任的有效手段。利益披露应包括()。
A.理财师的工作经验
B.服务费用的披露
C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金
的披露
D.其他的额外奖励的披露
E.理财师的薪酬结构
正确答案是:B,C,D,E,
解析:利益披露包括但不限于以下几个方面的内容:
·服务费用的披露;
·由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的
披露;
·其他的额外奖励的披露;
·理财师的薪酬结构,包括:只领取工资;领取工资
和奖金的组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和
公司分成的佣金,等等。
8、综合理财规划建议包括()。
A.理财目标建议
B.现阶段的各项支出预算的建议
C.家庭财务保障规划建议
D.家庭教育规划建议
E.投资规划建议
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