证券投资顾问业务试题3附答案.pdf

证券投资顾问业务试题3附答案

第1题：单选题()对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计

划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

A、生命周期理论

B、资本资产定价模型

C、马柯维茨投资组合理论

D、套利定价理论

【正确答案】:A

【答案解析】:生命周期理论对消费行为提供了全新的解释，指出个人是在相当长的时间内

计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。故选A。

第2题：单选题证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益

率之间的差被定义为()

A、特雷诺指数

B、道琼斯指数

C、詹森指数

D、夏普指数

【正确答案】:C

【答案解析】:詹森指数是1969年由詹森提出的，它以证券市场线为基准，指数值实际上就

是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差。

第3题：单选题无风险资产与市场组合的连线，形成了新的有效前沿，被称为()。

A、无差异曲线

B、证券市场线

C、资本市场线

D、资产配置线

【正确答案】:C

【答案解析】:若不考虑无风险借贷，由风险资产构成的有效前沿在标准差—预期收益率平

面中的形状为双曲线上半支。当引入无风险资产后，有效前沿变成了射线。这条射线从纵轴

上无风险利率点rf处向上延伸，与原有效前沿曲线相切于点M,它包含了所有风险资产投资

组合M与

无风险借贷的组合。这条射线即是资本市场线。

第4题：组合单选题在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的

有()1.当利率大于零，年金现值系数一定都大于IⅡ.当利率大于零，年金终值系数一定都

大于1Ⅲ.当利率大于零，复利终值系数一定都大于1IV.当利率大于零，复利现值系数一定都

小于1V.当利率大于零，复利终值系数一定都小于1

A、1.ⅡII

B、1.Ⅱ.I.IV.V

C、Ⅱ.II.IV

D、Ⅱ.II.IV.V

【正确答案】:C

中，r是利率，t是投资时间，FV是期末的价值，1/(1+r)t是复利现值系数。

第5题：组合单选题按道氏理论的分类，趋势分为等级不同的三种类型，分别为()。

1.主要趋势Ⅱ.次要趋势Ⅲ.短暂趋势IV.上升趋势

A、I、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、IV

C、Ⅱ、ⅢI、IV

D、1、IⅡ、Ⅲ

【正确答案】:D

【答案解析】:D

主要趋势：持续一年或以上，大部分股票将随大市上升或下跌，幅度一般超过20??中期趋

势又称次要趋势：与基本趋势完全相反的方向，持续期超过三星期，幅度为基本趋势的三分

之一至三分之二。短期趋势：只反映股票价格的短期变化，持续时间不超过六天。

第6题：单选题证券投资顾问若连续()年不在机构从业，由协会注销其执业证书。

A、1

B、2

C、3

D、5

【正确答案】:C

【答案解析】:取得执业证书的证券投资顾问，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本

机构经营的证券业务，若连续三年不在机构从业，由协会注销其执业证书。

第7题：组合单选题股票的基本要素有()。I发行主体Ⅱ股份Ⅲ持有人IV面值

A、I、Ⅱ、I

B、I、Ⅱ、IV

C、I、Ⅲ、IV

D、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

【正确答案】:A

【答案解析】:股票是股份公司发给投资者用以证明其在公司的股东权利和投资入股份额、

并据以获得股利收入的有价证券。由该定义可知，股票有三个基本要素：发行主体、股份、

持有人。

第8题：单选题证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是()。

A、诚实守信、客户自担风险、分类管理

B、规范运作、利益至上、公平公正

C、依法合规、诚实守信、公平维护客户利益

D、守法合规、公平公正、集中管理

【正确答案】:C

【答案解析】:证券投资顾问业务的基本原则是：①依法合规，证券公司从事证券投资顾问业

务，应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》,加强合规管理，健全内部

控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益；②诚实守信，证券公司及其人员应当遵循诚实

信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；③公平维护客户利益，证券公司及其

人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利

益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损

害其他客户利益。

第9题：单选题相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额，从而控制了这个

行业供给的市场机构是()。

A、完全竞争

B、垄断竞争

C