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银行客户部岗位职责

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银行客户部岗位职责

【篇一：银行各种客户经理工作职责】

银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：

1、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员

工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务。

2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，

个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行

长进行业务转授权。

3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支

行行长管理权限。

4、总行行长：同上，以此类推就行了。

对公客户经理、高级客户经理

工作职责：

1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服

务，推动与客户在各项业务上的深度合作；

2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银

行分配的各项业务经营指标；

3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；

4、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。

对私客户经理、零售客户经理：

工作职责：

1、

2、

3、

4、

负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和

服务；为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及

投资性产品；负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度

合作，确保个人业务经营目标的完成；对个人信贷业务进行调查、初

审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险；根据部门的安排

管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标。

外资银行的客户经理（对私）：

工作职责：

1、高端客户关系维护；

2、制定和运作个人购房贷款方案；

3、制定和推荐个人理财规划方案；

4、基金、保险、境外理财产品以及结构化理财产品的推荐和销售。

产品经理：

工作职责：

负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营

销、管理服务和应用实施工作的营销人员。主要负责从环境分析、产

品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评

价的全过程管理和服务支撑工作。

人员配置：

零售客户经理：在主要商业区附近的二级支行或代理网点配备1名

专职零售客户经理。其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员

兼职。零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理。

为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，

先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(factfinding)后再用银

行名片。

最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提

高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局

面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基矗

下面，我们通过香港的h银行客户经理的职责阐述，希望对国内商

业银行有所借鉴。

银联信分析：

香港商业银行客户经理职责

(一)客户需求调查与研究

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供

行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客

户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣

传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常

支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提

供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

1、发掘客户的有效途径

(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但

不强求)。

(2)亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。

(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上

看报半小时，

从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，

以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上

市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个

简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是

否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果

不错。

(5)上市公司名录。

(6)行业性公司名录/