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理财经理工作心得体会优秀

理财经理工作心得体会优秀范文

理财经理作为客户与商业银行之间的纽带,在未来商业银行才储备中扮演着重要角

色。下面是店铺给大家分享财经理工作心得，希望能给大家借鉴。

财经理工作心得篇1

在银行从事理财工作已逾四年，从懵懵懂懂到胸有成竹，从繁繁杂杂到大道至简，四

年的时间不算长，却有些许感慨。

2005年6月参加中国银行零售客户经理培训后，开始从事银行的理财工作。对于4

年前的银行理财来说面临诸多的困惑：银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本未

能真正理解理财的意义、、、理财与投资简单的划上了等号!炒外汇、卖基金就是那年头

所谓的“理财”，说那时的理财师等于产品推销员并不为过。但2005到2006年的A股

市场尚处于风飘尧惊魂未定之中，能够让客户鼓起投资的绝非易事。

有说现在银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。现在的银行理财产品

相对于几年前来说丰富得多，为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。我们向客户

推荐的产品应以满足资产配置为中心，本质是以客户需求为核心的营销，不是以产品销售

为目的而推销。2007年先后参/加了AFP和CFP的培训，虽然说，在实际工作中很难用

得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中程度太高的知识，难以将所学的保险、

税务、退休、遗产规划等知识综合运用到客户的理财规划中，因为通常情况下你难以掌握

到客户的总体财务状况和全部需求。但是，只要我们具备系统性的理财规划知识，并在实

际工作中有意识的加以运用，不但自己的理财服务水平有质的变化，服务的客户会在潜

移默化中更新理财的观念，善莫大焉!

时至今日，银行理财师依然面对营销任务的压力，但我的工作原则是：营销任务放一

边，领导压力需顶祝只有以客户利益为中心，实实在在为客户利益着想，建议客户在做好

资产配置的基础上，实现投资收益的最大化，让客户成为理性的投资者，才能使理财成为

有源之水、有本之木。其实，客户利益与银行长期利益是一致的。

以上是本从事理财工作的一些心得随想，与大家共勉。

财经理工作心得篇2

年初，我参加了江苏省邮政理财经理远程培训班的。此次培训是针对理财经理岗位

员的一次系统、全面的业务培训。课程设置紧密结合生产实际，包括邮储银行理财业务介

绍、金融理财现状与趋势、危机处理、金融基础知识、金融理财计算等共计14门课程。

专业并且富有经验的授课教师，结合自身营销经历的解说，使此次培训没有流于形式，真

正保证了质量和效果。

作为一名刚刚踏上理财经理岗位的新员工，我觉得这次远程培训很及时、很实用，因

而十分这次机会。每天坚持上网“充电”两个小时，经过系统的学，我感到受益匪浅，

开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，业务能力有了明显提高。

经过这次学，使我对理财经理岗位的认识逐渐明朗清晰，对自己在这一岗位上将来

的工作内容和职责有了较为具体的了解。作为一名理财经理，最主要的任务就是通过自

己学到的一系列专业知识，来给客户作资产配置，随着客户财富的不断提升，使我局的

中间业务收入不断增加。首先，在每次发售理财产品之前，我先要熟悉产品，把每个理财

产品都理解透彻，知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等，然后推荐给客户，

给客户予以解释。其次，前期的宣传工作是非常重要的。一系列前期准备工作做好后，

就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节，是体现我们理财经理能力的

地方。比如：我们要坚定一个信念，就是“我们的产品永远是最好的”，有了这个信念才

能非常自信地去销售每一个产品。另外，要学会合理运用我们的一系列理财产品，包括各

种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的，所以需要合理运用

各种产品去打动客户，通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。

这次培训虽然存在无现场学，学时间较紧等问题，但是我们还是学到了很丰富

的业务知识，当然自己掌握的知识还只是理财大海里的一朵浪花，要实把学到的知识运

用到工作中，把个理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中

我将继续学，发挥自身的主观能动性，全力推动个理财业务的健康发展。

理财经理工作心得篇3

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工

作在客户经理岗位