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巴菲特的成功投资之道
股神巴菲特在他近60年的投资生涯中总结出许多宝贵的投资经验。其中包括永远保住本金、不被收益迷惑、重视未来业绩、坚持投资能对竞争者构成巨大“屏障”的公司、分散风险、坚持长期投资等等。这些经验使他购买的股票在30年内上涨了2000倍,而标准普尔500指数内的股票平均只上涨了近50倍。多年来,巴菲特一直稳居《福布斯》全球富豪榜前三名。
保住本金
巴菲特有三大投资原则:第一,保住本金;第二,保住本金;第三,谨记第一和第二。
本金就像种子,没有种子就无法播种,更无法收获。
在投资中,几乎没有人不犯错误。当错误发生时,许多人会试图止跌起稳,希望自己投资的产品最终会成为“黑马股”。然而现实往往不尽人意,导致血本无归。
美国超级投机家乔治索罗斯曾说过:如果你认为自己已经成功,那么你将失去成功的过程。一个人必须愿意承认错误,接受痛苦。如果犯了错误却不承认,不愿承受痛苦,甚至不再感受到错误的痛苦,那么你就会再次犯错,失去持续赢利的优势。一旦发现错误,不要固执己见,应该立即改变自己的操作方向。
“留得青山在,不怕没柴烧”,这个道理人人都懂,但真正能在亏损时果断割肉的投资者却寥寥无几。市场一旦大幅下跌,很少会给你第二次机会。设定止损线、严格遵守投资纪律、控制风险、永远保住本金是每个投资者都应该牢记的。
及早投资
只知道努力工作的人会错失赚钱的机会。
记者的许多金融和医学领域的朋友,由于经常加班、工作压力大,无暇顾及投资理财,尽管有资金却一直放在银行里,认为这样更省心。尽管记者多次劝告,他们也有兴趣尝试基金和股票,但因为觉得麻烦而迟迟不行动。这样不仅错失了牛市的机会,还要承受通货膨胀带来的财富缩水。一个人的工作年限有限,但财务安全却是终身需要。投资理财不仅可以抵御通货膨胀风险,还可以通过长期理性投资获得丰厚回报,保障家庭和投资者晚年的生活。
及早投资很重要,因为今天的一块钱不等于明年的一块钱。按照公式计算,今天的100元,在4%通胀率下,相当于10年后的148元。这意味着10年后的148元才相当于今天的100元。
及早投资还因为复利效应会使早期投资者轻松获得更多收益。以每年10%的收益为例:21岁到28岁,8年内每月投资500元,总投入4.8万元,65岁时复利回报为256万元;29岁到65岁,37年内每月投资500元,总投入22.2万元,65岁时复利回报为195万元。尽管晚8年投资,多投入17.4万元,花了一生时间追赶,但结果仍然赶不上,收益却少了61万元。
坚持长期投资
巴菲特说:如果可能,我愿意一辈子持有下去。
长期投资的说法虽然由来已久,但是每逢股市波动,从赎回或减仓数量上,都可以暴露出多数投资者仍然很容易受到市场、消息或从众心理、波段操作的影响,轻易抛弃自己精心挑选的股票或基金等其他理财产品。
假设你现在有10000元,年收益率15%,那么,连续20年,总金额达到163665.37元;连续30年,总金额达到662117.72元;连续40年,总金额高达2678635.46元。也就是说一个25岁的上班族,投资10000元,每年收益15%,到65岁时,就能成为百万富翁。而更加显而易见的是“复利的72法则”,即用72%去除以每年的回报率,得到的数字就是总金额翻一番所需的年数。用上面的例子来说明一下,72%除以15%,就是4.8年。也就是说10000元,在5年后就翻番变成了20000元。
从某种意义上说,长期投资是一种对自己的肯定。你是否可以抛开一切,忠诚于自己的选择,坚持于自己的判断。要知道,股神巴菲特为“吉列”苦等16年,最终才迎来超过800%的高额回报。因为他坚信一个很简单的道理,每天一早醒来全世界会有25亿的男人要刮胡子。
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