苏宁环球股份有限公司对外担保管理办法 .PDF

苏宁环球股份有限公司 对外担保管理办法 苏宁环球股份有限公司 对外担保管理办法 第一章 总则 第一条 为进一步规范苏宁环球股份有限公司（以下简称“公司”）的对外 担保行为，维护投资者和公司利益，防范公司对外担保风险，确保公司资产安全， 根据《公司法》、《担保法》、《关于规范上市公司对外担保行为的通知》、《关于规 范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》、《深圳证券 交易所股票上市规则》及《公司章程》的有关规定，结合公司的实际情况，特制 定本办法。 第二条 本办法所称对外担保是指公司以第三人身份为他人提供的保证、抵 押或质押。 公司为控股子公司提供的担保视同对外担保，适用本办法。 公司为购房客户提供按揭担保不包含在公司对外担保范畴之内。 第三条 本制度适用于本公司及全资子公司、控股子公司（以下简称“子公 司”）。公司子公司发生的对外担保，视同公司行为，按照本制度执行。 第四条 公司为他人提供担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原 则。任何单位和个人不得强令或强制公司为他人提供担保，公司对强令或强制其 为他人提供担保的行为有权拒绝。 第五条 公司为他人提供担保应当遵守《公司法》、《担保法》和其它相关法 律、法规的规定。并按照《证券法》和《深圳证券交易所股票上市规则》的有关 规定披露信息，必须按规定向注册会计师如实提供公司全部对外担保事项。 第六条 公司作出的任何担保行为，必须经董事会或股东大会审议。 第七条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反 担保的提供方应具备实际承担能力。公司为非控股子公司提供担保，必须由其它 投资方按投资比例提供相应的反担保，以防范风险。 第二章 对外担保的程序及审批 第八条 公司财务部门为公司担保的职能部门。公司如为他人提供担保，担 1 苏宁环球股份有限公司 对外担保管理办法 保的申请由财务部门提出并尽职调查，包括但不限于以下事项： （一）被担保人的基本情况、财务状况、资信情况、还款资金来源、偿债 能力、该担保产生的利益及风险等情况； （二）被担保人现有银行借款及担保的情况； （三）被担保的主债权种类、数额； （四）债务人履行债务的期限； （五）担保的方式、范围、期间； （六）其他与担保有关的能够影响公司做出是否提供担保的事项。 第九条 公司财务部门在完成尽职调查后，应提出担保申请（应包括上一条 所述项目）报总裁、董事长审核，而后以议案方式提交董事会审议。 第十条 应由股东大会审批的担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股 东大会审批。 须经股东大会审批的对外担保，包括下列情形： （一）公司及控股子公司的对外担保总额，超过最近一期经审计净资产 50% 以后提供的任何担保； （二）为资产负债率超过70% 的担保对象提供的担保； （三）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保； （四）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30% ； （五）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的50%且 绝对金额超过 5000 万元人民币； （六）对股东、实际控股人及其关联方提供的担保。 股东大会审议第（四）项担保时，应经出席会议的股东所持表决权的三分 之二以上通过。 股东大会在审议第（六）项担保时，该股东或受该实际控制人支配的股东， 不得参与该项表决，该项表决由出席股东大会的其他股东所持表决权的过半数以 上通过。 第十一条 对于董事会权限范围内的担保，必须经出席董事会的三分之二以 上董事同意并做出决议。 第十二条 董事会应认真审议分析申请担保方的财务状况、经营运作状况、 2 苏