证券公司合规与风险管理培训(基础 篇 )[1.ppt

合规管理的意义 合规创造价值 合规经营也体现在分类监管评价体系中。评分越高，需要缴纳的投资者保护基金的比例就越低，而且为券商争取资产管理、融资融券以及其他创新业务资格提供了保障 问题：什么是投资者保护基金？ 什么是投资者保护基金？ 投资者保护基金是指一种在上市公司、证券公司出现支付危机、面临破产或倒闭清算时，由基金直接向危机或破产机构的相关投资者赔偿部分或全部损失的保障机制 。 公司的保护基金将按照“取之于市场、用之于市场”的原则筹集，其来源主要有以下几个方面：一是上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金；二是境内注册证券公司，按其营业收入的0．5%-5%缴纳基金；三是发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；四是依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入；五是国内外机构、组织及个人的捐赠；六是其他合法收入 投资者保护基金的基本出发点是保护证券市场中小投资者的利益 。　　 中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日登记成立。 2010年证券公司分类评级结果 AAA级券商连续三年空缺 A类公司35家占比35.7%。 AA级公司12家；A级公司23家 12家AA级券商： 国泰君安、光大、海通、华泰、申银国际、中信、国信、招商、中信建投、中信金通、银河、东方、中金证券等公司 B类公司49家，占比50%。其中BBB级公司24家，BB级公司17家，B级公司8 家。C类公司14家，占比14.3%。其中，CCC级公司7家；CC级公司6家；C级公司1家。无D类和E类公司 合规创造价值 合规创造价值 合规管理的意义 合规创造价值 此外，合规经营还可以提升券商品牌价值，增加商业信誉等无形资产 合规管理的意义 新业务、新产品、新网点的资质获取与合规管理工作挂钩，健全有效的合规管理制度将成为对证券公司新业务、新产品、新设营业网点进行审批的重要前提 合规经营是凯里营业部科学发展的基础 作为一家小型的券商、华创证券凯里营业部在不断向前发展中还面临着诸如市场风险、操作风险和内部管理风险等各种形态的风险。如何有效规避这些风险，实现科学稳健发展，合规经营是首要的选择 ，也是凯里营业部长期生存和发展的基本保障。 合规经营是凯里营业部科学发展的基础 衡量一个企业的发展科学与否，合规经营是第一标准。坚持依法合规经营需要凯里营业部由上自下自觉树立合规经营理念、合规操作意识，坚持合法经营、坚持合规操作。发展业务，拓展市场首先要看是不是“合规合法”，只有这样，发展的步伐才会更快更稳。 合规经营是凯里营业部科学发展的基础 合规经营是树立科学发展观，实现又好又快发展的重要前提 。凯里营业部必须把合规经营理念贯穿到整个业务经营的各个环节和各项活动之中，让员工时时刻刻都想着合规经营，事事处处都做到合规经营，这样才能为科学发展奠定坚实的基础 。 合规经营是凯里营业部科学发展的基础 合规经营是实现科学发展的重要保证。是凯里营业部内部风险管理的核心。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的 ，不坚持合规经营，不把合规理念贯穿于业务发展的全过程，一些小问题就会酿成大麻烦。“防患于未然” ，我们要把任何风险因素扼杀在萌芽状态。 谢谢各位！ 凯里文化北路营业部 巫宁 2011年6月20日 合规管理 开场白 一个公司业务能力的高低，不仅体现为有效开展了多少业务，而且还体现为已经开展的业务是否合规。合规管理能力的高低，不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生，而且还体现为保障了哪些业务活动的开展。公司的制度和机制应当既能切实保障业务合规，又能够有力促进业务发展。 证监会主席 尚福林 内 容 合规的来源及定义 为什么要合规 什么是合规管理 合规管理的内容和意义 合规管理是凯里营业部科学发展的基础 合规的来源 合规的概念最早来源于银行业，早在20世纪90年代，国际上一些跨国银行就已经认识到，相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻，大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该，事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此，自1991年开始，许多发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业机构合规部门的规定。随着银行业务的日益多元化、复杂化和国际化，加强银行合