第十一章工程项目风 险管理.ppt

第十一章 工程项目风险管理 第一节 风险管理概述 第二节 工程项目风险识别 第三节 工程项目风险评价 第四节 工程项目风险对策及选择 第一节 风险管理概述 一、风险与风险管理 1．风险的定义 关于风险的概念，至今尚无统一的定义，较为普遍接受的有以下两种定义： （1）风险是损失发生的不确定性。 （2）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。 风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。 风险相关概念 1.风险因素 风险因素是指促使风险事件发生的事件，以及风险事件发生时导致损失增加、扩大的条件。风险因素是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的间接和内在的原因。 1）实质风险因素 实质风险因素是指增加某一目标的风险事故发生机会或扩大损失严重程度的物质条件。它是有形的，并能直接导致某种风险的因素。 2）道德风险因素 道德风险因素是指与人的不正当社会行为相联系的一种风险因素。它是无形的，与人的品德修养有关的风险因素，常常表现为由于恶意行为或不良企图，故意促使风险事件发生或损失扩大。 3）心理风险因素 心理风险因素是指由于人的主观上的疏忽或过失，导致增加风险事件发生机会或扩大损失程度。它是无形的，与人的心里状态有关的风险因素。 风险相关概念 2.风险事件 风险事件是指造成损失的事件，是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，是引起损失的直接或外在的原因。也就是说，风险是通过风险事件的发生来导致的。 3.风险损失 风险损失是指非故意、非计划、非预期的经济价值减少的事实。损失可以分为直接损失和间接损失两种。直接损失是指风险事件对于目标本身所造成的破坏事实，间接损失是由于直接损失所引起的破坏事实。  2．风险管理的概念 风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、估计、评价、应对和监控，选择最佳风险管理措施对风险予以处理，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损失，获得较高安全保障的过程。 （1）风险管理是一种系统的过程，风险管理者通过对风险的识别、估计、评价、应对和监控，来实现对风险的管理。 （2）风险管理的目标是通过减少风险损失，获得较高的安全保障，而不是为了获得巨额的额外收入。 二、工程项目风险与风险管理 1．工程项目风险的概念和特点 工程项目风险可定义为：在项目建设过程中，由于各种各样的原因，发生潜在的危险和损失的可能性或概率。工程项目风险具有以下特点： （1）在一个项目中有许多种类的风险存在，这些风险之间有复杂的内在联系。 （2）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。 （3）风险的影响常常不是局部的，而是全局的。 （4）风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。 （5）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。 2．工程项目风险的分类 （1）按项目系统要素进行分类、可分为 1）项目环境要素风险：如政治、法律、经济以及自然条件风险等。 2）项目系统结构风险：如技术风险，资源消耗的增加及其他异常情况等。 3）项目行为主体产生的风险：如业主方面的风险，承包商方面的风险等。 （2）按风险对目标的影响分类、可分为 1）工期风险。即造成局部的或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。 2）费用风险。包括成本超支、投资追加、收入减少、回报率降低等。 3）质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格等。 4）生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力。 5）市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，没有销路，没有竞争力。 6）信誉风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。 7）人身安全、健康以及工程或设备的损坏。 8）法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。 （3）按管理的过程和要素分类、可分为 高层战略风险，决策风险，技术风险，计划与控制风险，运营管理风险等。 3．工程项目风险管理 工程项目风险管理就是通过采用科学的方法对项目建设风险进行识别、评估，并以此为基础采用应对和监控措施，有效地控制风险，可靠地实现工程项目的总目标。 工程项目风险管理是一个系统的、完整的过程，包括风险识别、风险评价、风险应对，以及实施结果的检查等方面内容。 4．工程项目风险管理的目标 工程项目风险管理的目标通常更具体地表述为： （1）实际投资不超过计划投资。