规管指定非金融企业及行业的国际标准及前瞻－1.ppt

規管指定非金融企業及行業的國際標準及前瞻 馬 炳 堯 先 生 保 安 局 助 理 秘 書 長 二 零 零 九 年 二 月 十 九 日  * * 香 港 特 別 行 政 區 政 府 保 安 局 禁 毒 處 講座內容 「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」（FATF）對地產代理的要求 簡介與地產代理有關的「特別組織」建議 規管地產代理的前瞻 指定非金融企業及行業 律師 會計師 信託及公司服務供應商 地產代理 貴重金屬及寶石交易商 賭場 根據特別組織的規定，指定非金融企業及行業為： 講座內容 「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」（FATF）對地產代理的要求 簡介與地產代理有關的「特別組織」建議 規管地產代理的前瞻 特別組織對地產代理的要求 客戶查証 （第五項建議） 備存紀錄（第十項建議） 舉報可疑交易 （第十三項建議） 須於法例訂明的要求： 其他要求： 內部規管 （第十五項建議） 制裁 （第十七項建議） 其他要求： 政治人物 （第六項建議） 新科技/ 非面對面的業務 （第八項建議） 對第三者/ 中介人的依頼 （第九項建議） 複雜/ 不尋常的交易 （第十一項建議） 特別組織對地產代理的要求 其他要求： 禁止披露可疑交易報告 （第十四項建議） 對未完全遵從特別組織建議的人士特別注意 （第二十一項建議） 自我規管的機構（第二十四項建議） 主管當局制定指引 （第二十五項建議） 特別組織對地產代理的要求 當地產代理為客人進行買賣房地產的交易，他們必須遵守第5、6及8－11項建議。 特別組織對地產代理的要求 講座內容 「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」（FATF）對地產代理的要求 簡介與地產代理有關的「特別組織」建議 規管地產代理的前瞻 第五及九項建議（客戶查証） 確定和查証客戶的身份 確定實益擁有人 獲取有關業務關係的目的及性質的資料 持續客戶查証及加強客戶查証 依頼第三者或中介人 第十項建議（備存紀錄） 保存所有與交易有關的文件 保存期為交易完成後五年 第十三及十四項建議（舉報可疑交易） 舉報可疑交易的要求 刑事及民事責任的保障 禁止披露可疑交易報告 第十五項建議（內部規管） 建立並維持內部政策及程序，以防止清洗黑錢及恐怖分子融資活動 聘請僱員的程序具高度水準 持續僱員培訓 以審核機制去測試內部規管的系統 第二十四及二十五項建議 （自我監管機構及指引） 由政府機關或自我監管機構去監測並確保遵守反清洗黑錢及反恐怖分子融資活動的要求 如有不遵從的情況，可有權採取制裁措施 由政府機關或自我監管機構制訂指引 第十七項建議（制裁） 制裁是有效、適度及有阻嚇作用 制裁可以由政府機關或監管機構去執行 第六項建議（政治人物） 有適當的風險管理系統去測定客戶是否政治人物 必須由高級管理層批准才可以建立生意的關係 確定財富的來源 第八項建議（新科技） 防止新科技被濫用作清洗黑錢 應付由非面對面的業務所產生的風險 採取措施以： 第十一項建議（複雜的交易） 對於一切複雜、不尋常的大額交易或異乎尋常的交易方式都應特別注意 審查這些交易的背景和目的 第二十一項建議（特別注意） 對於來自沒有實施「特別組織」建議的國家的人士在業務上的關係和所進行的交易應特別留意 適用於指定非金融企業及行業的「特別組織」的建議 * * * 特別組織的相互評核 第三輪的相互評核正在進行中 23個國家/ 地區已接受評核 網址： 講座內容 「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」（FATF）對地產代理的要求 簡介與地產代理有關的「特別組織」建議 規管地產代理的前瞻 於2008年4月成立由財政司司長主持的「中央督導委員會」 指導和協調香港的反清洗黑錢及反恐融資制度的策略性發展，使其符合國際標準 前瞻（1） 由財經事務及庫務局負責反清洗黑錢及反恐融資事務的統籌工作，並專責金融界別的規管 保安局禁毒處負責指定非金融企業及行業及非牟利團體的有關事宜 前瞻（2） 第一階段為金融行業 第二階段為指定非金融企業及行業 沒有時間表及沒有既定立場 前瞻（3） 立法規定客戶查証及備存紀錄 為第二階段作準備，保安局會加強外展活動，並與監管機構/專業團體緊密合作，以提高有關界別對反清洗黑錢及反恐融資活動的警覺性 舉辦持續專業進修講座 向不同行業發出界別指引 修訂互動培訓套件 前瞻（4） 謝謝!