中小企业融资管理制度.doc

融资管理制度 编制： 会签部门 姓 名 职 位 签 名 日 期 目的 为规范公司融资行为，提高资金利用效益，降低融资成本，减少融资风险，依据国家有关法规规定，并结合公司具体情况制定本制度。 适用范围 制订融资管理办法重大经营项目的融资，部门提出融资需求和建议方案，其融资方案。融资方案或融资规模公司董事会批准后办理资金运行风险减少总量，提高运行效率进行有效的应收款，提高资周转率优化资金来源结构合理选用结算支付工具降低合理设计融资方式通过融资成本的测算，选择合适的渠道和产品利息账户存款要求、结算规模的要求融资时的额外费用支出时间成本? 进行低风险理财，取得理财收益。 融资风险控制 根据需要，决定融资规模； 偿债能力，量力而行； 项目、资产、技术等具有吸收和消化融资资金能力； 融资期限适当； 负债率合理； 相关政策的制约。 融资风险控制举措 树立风险意识、评估风险。保持高度警惕认清风险发生的根源,不断寻求风险化解办法,防患于未然。负债合理安排结构债务到期偿还的期限应尽量分散。按经营规模、经营收入和盈利能力的高低、财务成本的大小等方面的实际情况确定负债。保持合理的现金余额。 建立健全内控制度。把重点放在、担保、成本等的管理与控制方面实行预算管理 融资管理制度 编号：MF-WI-FI-006 版本：A 修订：0 页码：第4页 共4页 工作指引 编号：MF-WI-FI-006 版本：A 修订：0 页码：第1页 共6页 是 董事会审批 否 拟定筹资方案 准备提前还贷资金 是否提前偿付 筹资预算 取得资金 是 根据协议，到期偿付本息 否 签订筹资协议