《工程项目风险管理培训教材》.doc

PAGE  PAGE 40 工程项目风险管理 “风险无处不在，风险无时不有”，“风险会带来灾难，风险与利润并存”，这说明了风险的客观性和风险与生产及发展的相关性。 现代工程项目规模越来越大，技术越来越复杂，风险同样也在增大。因此，工程项目风险管理日益被项目管理人员所重视。工程项目风险管理包括：识别风险，分析风险事件出现的可能性及其危害程度，进而提出对风险的防范措施和处理对策等，其已成为许多大中型工程建设项目管理中的重要内容之一。 第一节 工程项目风险管理概述 一、风险 1．风险的定义 风险（Risk）在项目管理中是一个重要的概念，在几十年风险管理研究的历史中，人们总是希望给其一个完备的定义，但到目前还没有得到完全统一的定义。 ·美国风险管理专家C·Arther Williams，Jr Rocjard M Heoms将风险定义为：给定情况下的可能结果的差异性。 ·国内一些风险管理学者认为：风险是给定条件下，特定时间内发生的不良后果的可能性。 ·在一般的保险理论中，将风险定义为：风险是对被保险人的权益产生不利影响的意外事故发生的可能性。 上述几种风险的定义可以概指为下列两个方面： (1)风险是活动或事件发生的潜在可能性； (2)风险是一种消极的不良的后果。 2．风险的属性 风险具有下列属性： (1)风险的不确定性。风险事件的发生及其后果都具有不确定性。表现在：风险事件是否发生，何时发生，发生之后会造成什么样的后果等均是不确定的。 (2)风险的相对性。风险总是相对于事件的主体而言的。同样的不确定事件对不同的主体有不同的影响。人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、人、时间而异。 (3)风险的可变性。在一定条件下任何事物总是会发展变化的。风险事件也不例外，当引起风险的因素发生变化时，必然会导致风险的变化。风险的可变性表现在： 1）风险性质的变化； 2）风险后果的变化； 3）出现了新的风险或风险因素已经消除。 3．风险的分类 从不同角度，根据不同标准，可将风险分成不同的类型。 （1）按风险后果划分。可将其分为： 1）纯粹风险（Pure Risk）。这类风险只会造成损失，而不会带来机会或收益。纯粹风险带来的是绝对损失，如自然灾害，一旦发生，将会造成重大损失，甚至人员伤亡，不会带来额外的收益。 2）投机风险（Speculative Risk）。这类风险可能带来机会，获得利益；但又可能隐含威胁，造成损失。 （2）按风险来源划分。可将其分为： 1）自然风险（Natural Risk）。由于自然力的作用，造成财产毁损，或人员伤亡的风险属于自然风险。如，水利工程施工过程中，因发生超标准洪水或地震，造成的工程破坏、材料及器材损失。 2）人为风险（Personal Risk）。由于人的活动而带来的风险是人为风险。人为风险又可以分为行为风险、经济风险、技术风险、政治风险和组织风险等。 （3）按事件主体的承受能力划分。可将风险分为： 1）可接受风险（Acceptable Risk）。一般指法人或自然人在分析自身承受能力，财产状况的基础上，确认能够接受最大损失的限度。风险低于这一限度的风险称为可接受风险。 2）不可接受风险（Unacceptable Risk）。一般是指法人或自然人在分析自身承受能力、财务状况基础上，确认已超过或大大超过所能承担的最大损失额，这种风险就称为不可接受风险。 （4）按风险的对象划分。可将风险分为： 1）财产风险（Property Risk）。这是指财产所遭受的损害、破坏或贬值的风险。如设备、正在建设中的工程等，因自然灾害而遭到的损失。 2）人身风险（Life Risk）。这里指由于疾病、伤残、死亡所引起的风险。 3）责任风险（Liability Risk）。这是指由于法人或自然人的行为违背了法律、合同或道义上的规定，给他人造成财产损失或人身伤害。 （5）按风险对工程项目目标的影响划分。可将风险分为： 1）工期风险，即造成工程的局部（工程的活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能按计划正常移交后续工程施工或按时交付使用； 2）费用风险，其包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、投资回收期延长或无法回收； 3）质量风险，其包括：材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、工程质量经过评价未达到要求。 二、工程项目风险 工程项目风险（Project Risk），是指工程项目在可行性研究设计、施工等各个阶段可能遭到的风险。这些风险所涉及的当事人主要是工程项目的业主/项目法人、工程承包商和工程咨询人/设计人/监理人。 1．业主/项目法人的风险 工程项目业主/项目法人通常遇到的风险可归纳为：项目组织实施风险、经济风险和自然风险。前两种属人为风险。 （1）项目组织实施风险，这类风险可能起因于下列诸多