家庭理财计划书(精编).pdf

钱柜银行-理财中心 钱柜银行-理财中心 钱钱柜柜银银行行--理理财财中中心心 家庭理财计划书 家庭理财计划书 家家庭庭理理财财计计划划书书 ——助您实现财务自由，轻松享受美好生活！ 钱柜银行（中国）有限公司大庆分行 2010年 目录 目录 目目录录 第一部分 家庭基本情况 第一部分 家庭基本情况 第第一一部部分分 家家庭庭基基本本情情况况 第二部分 家庭现有情况分析及建议 第二部分 家庭现有情况分析及建议 第第二二部部分分 家家庭庭现现有有情情况况分分析析及及建建议议 � 家庭财务分析 � 家庭财务风险和不合理之处 第三部分 家庭理财目标分析 第三部分 家庭理财目标分析 第第三三部部分分 家家庭庭理理财财目目标标分分析析 第四部分 理财相关假设 第四部分 理财相关假设 第第四四部部分分 理理财财相相关关假假设设 第五部分 家庭理财规划方案 第五部分 家庭理财规划方案 第第五五部部分分 家家庭庭理理财财规规划划方方案案 � 家庭购房规划——“利用财务杠杆，轻松拥有温馨的家” � 家庭保障规划——“为您和您的家庭未雨绸缪” � 子女教育规划——“提早积累教育金，创造孩子的美好未来” � 养老规划——“养基防老，富足养老不是梦” � 盈余资产投资规划——“多元化投资组合，给您稳定收益” 第六部分 理财规划的预期效果分析 第六部分 理财规划的预期效果分析 第第六六部部分分 理理财财规规划划的的预预期期效效果果分分析析 � 调整后未来15年家庭现金流量预测 � 调整后未来15年家庭资产负债预测 第七部分 理财规划总结 第七部分 理财规划总结 第第七七部部分分 理理财财规规划划总总结结 第一部分 家庭基本情况 第一部分 家庭基本情况 第第一一部部分分 家家庭庭基基本本情情况况 一、 家庭基本情况 一、 家庭基本情况 一一、、 家家庭庭基基本本情情况况 在未来几年，家庭正处于高消费的阶段，由于夫妻工作繁忙，平时在理财方面投入精力 较少，余钱主要存入银行, 但将面临购买房屋，孩子教育，自己养老等若干艰巨任务，上有 老，下有小，必须及早规划，以实现未来的生活目标。 家庭家庭主要成员表 家庭家庭主要成员表 家家庭庭家家庭庭主主要要成成员员表表 家庭成员 年龄 职业 1 35 1 35 第 11 页 共 3355 页 来 自 大 庆 服 务 大 家 钱柜银行-理财中心 钱柜银行-理财中心 钱钱柜柜银银行行--理理财财中中心心 二、家庭资产情况 二、家庭资产情况 二二、、家家庭庭资资产产情情况况 家庭资产负债状况（单位：元） 家庭资产负债状况（单位：元） 家家庭庭资资产产负负债债状状况况（（单单位位：：元元）） 家庭资产 家庭负债 家庭资产 家庭负债 家家庭庭资资产产 家家庭庭负负债债 金额 占资产比 金额 占负债比