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投资顾问业务指引(一) 投资顾问职业素养必备 中信金通证券投资顾问部 二00八年 投资顾问工作职责 投资顾问是投资者与证券市场的重要中介，为投资者 资产保值增值提供专业的理财服务，是在证券投资研究的 基础上，通过专业的理财知识、技术、方法和策略，帮助 客户规划和管理证券投资的资产配置，谋求客户投资利益 最大化。简单地说，即为客户提供增值服务的。 为此，要了解哪些投资产品是可以增值的，要清楚投 资产品的基本情况，如特性，发展前景、潜力等；还要知 晓它们的风险程度，所适用的投资范围、投资对象；同时 也要了解客户的投资需求及风险偏好、需要什么样的投资 产品等。即投资顾问必须具备证券分析师的水平。 2 证券分析师必须具备的素质 必须符合作为证券分析人员所必须符合的行为准 则，必须具备作为分析师所具有的专业（研究）素质。 在一线的投资顾问还必须学会分辨、判断客户需求及问 题，并懂得如何正确运用工具解决客户投资中的问题。 必须具备以下能力：理解的能力、思考分析的能 力、创新思维的能力、沟通的能力、服务的能力。 身为投资顾问还要具备以下特殊能力：审时度势、 挖掘客户需求的能力；坚持不懈，正面、积极、乐观的 性格能力；对抗压力的能力。 3 投资顾问管理办法规定， 投资顾问必须遵守以下行为准则 （一）投资顾问必须遵守国家法律法规和政府、监管部 门、行业协会的有关规章制度，遵守公司和部门的有关规 定。 （二）投资顾问必须具备所在岗位要求的专业知识和工作 能力，努力保持并不断提高岗位胜任能力。 （三）投资顾问必须遵循独立诚信、谨慎客观、勤勉尽 职、公正公平的原则从事投资顾问工作。 （四）投资顾问应当诚实守信，不得有任何涉嫌欺骗、欺 诈或舞弊的职业行为，或做出任何与专业胜任能力相背离 的行为。 4 投资顾问管理办法规定， 投资顾问必须遵守以下行为准则 （五）投资顾问明知投资者的要求或拟委托的事项违反了法 律、法规或证券从业规范的，应予以拒绝，且如实告知投 资者并提出改正建议。 （六）投资顾问不得从事歪曲事实或误导投资者的行为。 （七）只有具备投资咨询执业资格的投资顾问才可以从事面 向公众的证券投资咨询业务行为。 证券从业人员行为操守（中国证券业协会：遵纪守法,勤 勉尽责,廉洁自律,文明服务） 证券从业人员行为准则之“八要”和“十不准” 5 要求具备的基本专业素质 诊断（判断） 运用（实践） １、股票研究 １、投资风格区分 （行业、估值分析等） ２、投资心理学 ２、基金研究 ３、客户需求认识 ３、衍生产品研究 ４、期货研究 ５、产品运用 6、技术分析 7、宏观、策略等综合研究