中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲.doc

中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年版） 1.1　中国银行体系概况 1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织 ??中央银行 ??监管机构 ??自律组织 　1.1.2　银行业金融机构 ??政策性银行 ??大型商业银行 ??中小商业银行 ??农村金融机构 ??中国邮政储蓄银行 ??外资银行 ??非银行金融机构 1.2　 银行经营环境 　1.2.1　经济环境 ??宏观经济运行 ??经济结构 ??经济全球化 　1.2.2　金融环境 ??金融市场 ??金融工具 ??货币政策 1.3　银行主要业务 　1.3.1　负债业务 ??存款业务 ??借款业务 　1.3.2　资产业务 ??贷款业务 ??债券投资业务 ??现金资产业务 　1.3.3　中间业务 ??交易业务 ??清算业务 ??支付结算业务 ??银行卡业务 ??代理业务 ??托管业务 ??担保业务 ??承诺业务 ??理财业务 ??电子银行业务 1.4　银行管理 　1.4.1　公司治理 ??公司治理的主体 ??利益相关者 ??信息披露 　1.4.2　资本管理 ??银行资本的概念与作用 ??《巴塞尔新资本协议》 ??我国监管资本的构成 ??银监会的资本干预措施 ??提高资本充足率的方法 　1.4.3　风险管理 ??银行风险的种类 ??风险管理的发展历程 ??全面风险管理 ??风险管理流程 　1.4.4　内部控制 ??内部控制的目标 ??内部控制的原则 ??内部控制的构成要素 　1.4.5　合规管理 ??合规管理的相关概念 ??合规管理的目标 ??合规管理体系的基本要素 ??合规管理部门职责 　1.4.6　金融创新 ??金融创新概述 ??金融创新的基本原则 ??金融创新与客户利益保护 2　银行业相关法律法规 2.1　银行业监管及反洗钱法律规定 　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定 ??中国人民银行的直接检查监督权 ??中国人民银行的建议检查监督权 ??中国人民银行在特定情况下的检查监督权 　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定 ??《银行业监督管理法》的适用范围 ??《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任 ??刑事责任 ??行政处罚 ??行政处分 ??相关的处罚措施 　2.1.4　反洗钱法律制度 ??洗钱概述 ??《中华人民共和国反洗钱法》 ??《金融机构反洗钱规定》 ??《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ??违反反洗钱规定的法律责任 2.2　银行主要业务法律规定 　2.2.1　存款业务法律规定 ??存款及其办理原则 ??存款业务的基本法律要求 ??对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 ??存款利率的法律管制 ??存单纠纷案件的认定与处理 ??存款合同 　2.2.2　授信业务法律规定 ??授信原则 ??授信审核 ??贷款业务的基本法律要求 ??贷款合同 　2.2.3　银行业务禁止性规定 ??商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 ??对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 ??同业拆借业务的禁止 　2.2.4　银行业务限制性规定 ??对同一借款人贷款的限制 ??对关系人发放担保贷款的限制 ??对相关金融业务和直接投资的限制 ??对结算业务的限制 2.3　民商事法律基本规定 　2.3.1　民事权利主体 ??民事权利主体的概念 ??自然人 ??法人 ??非法人组织 　2.3.2　民事法律行为和代理 ??民事法律行为 ??代理及其种类 　2.3.3　担保法律制度 ??担保法律制度概述 ??物权法 ??抵押 ??质押 ??保证 ??留置 　2.3.4　公司法律制度 ??《公司法》概述 ??公司设立制度 ??公司资本制度 ??公司的组织机构 ??公司终止制度 　2.3.5　票据法律制度 ??《票据法》概述 ??票据的功能 ??票据行为 ??票据权利 ??票据丧失的补救措施 　2.3.6　合同法律制度 ??合同的概念及特征 ??合同的订立 ??合同的生效 ??合同的履行 ??违约责任 2.4　金融犯罪及刑事责任 　2.4.1　金融犯罪概述 ??金融犯罪的概念 ??金融犯罪的种类 ??金融犯罪的构成 　2.4.2　破坏金融管理秩序罪 ??危害货币管理罪 ??破坏银行管理罪 　2.4.3　金融诈骗罪 ??集资诈骗罪 ??贷款诈骗罪 ??信用证诈骗罪 ??信用卡诈骗罪 ??票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 　2.4.4　银行业相关职务犯罪 ??职务侵占罪 ??挪用资金罪 ??非国家工作人员受贿罪 ??签订、履行合同失职被骗罪 3　银行业从业人员职业操守 3.1　概述及银行业从业基本准则 　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述 　3.1.1　银