银行从业风险管理内部题库习题及答案2.doc

第二章 商业银行风险管理基本架构（答案分离版） 2.（　）是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。 A.商业银行内部控制 B.商业银行公司治理 C.商业银行战略管理 D.商业银行风险管理 3.商业银行公司治理的核心是 （　）。 A.在所有权和经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管 层组织体系和监督制衡机制 B.在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系 C.在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化 D.在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督 4.下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是 （　）。 A.公司治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标 B.良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产 C.商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制 D.商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制 5.我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是 （　）。 A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序 B.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务 C.董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致 D.建立完善的信息报告和信息披露制度 6.商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行 （　）。 A.事前监督和纠正、事中防范、事后控制 B.事前控制、事中监督和纠正、事后防范 C.事前防范、事中监督和纠正、事后控制 D.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 7.关于商业银行内部控制的主要原则，下列说法正确的是 （　）。 A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之的要求 B.内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系 C.内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与 D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力 8.风险文化中最为重要和最高层次的因素是 （　）。 A.管理战略 B.管理制度 C.风险管理理念 D.内部控制 9.关于先进的风险管理理念，下列说法不正确的是 （　）。 A.风险管理的目标是消除风险 B.风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段 C.风险管理战略应纳人商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略 D.商业银行应了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度 10.关于商业银行管理战略的基本内容，下列说法不正确的是 （　）。 A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径 B.实现路径决定了战略目标 C.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等 D.各家商业银行所处的外部经济／金融环境、内部管理以及市场定位不同，战略目标虽然存在一些共性，但各不相同 11.商业银行的最高风险管形决策机构是 （　）。 A.股东大会 B.董事会 C.高层管理者 D.监事会 12.（　）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。 A.董事会 B.监事会 C.股东大会 D.高级管理层 13.（　）是商业银行进行有效风险管理的最前端。 A.外部风险监督机构 B.内部审计部门 C.法律／合规部门 D.财务控制部门 14.内部审计的主要内容不包括（　）。 A.风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性 B.内部控制的健全性和有效性 C.适时修订规章制度和操作规程使其符合法律和监管要求 D.会计记录和财务报告的准确性和可靠性 15.下列关于风险管理部门的说法，正确的是 （　）。 A.必须具备高度独立性 B.具有完全的风险管理策略执行权 C.风险管理部门又称风险管理委员会 D.核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施 16.风险管理的最基本要求是 （　）。 A.迅速、有效地控制风险 B.适时、准确地识别风险 C.准确、详细地计量风险 D.适时、完整地监测风险 17.（　）是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质。 A.识别风险 B.制作风险清单 C.感知风险 D.分析风险 18.银行风险管理的流程是 （　）。 A.风险控