银行从业资格---公共基础：金融犯罪.ppt

8 金融犯罪及刑事责任 破坏金融管理秩序罪 金融诈骗罪 银行业相关职务罪 金融犯罪概述 概念：P218 金融犯罪的构成 犯罪客体是金融管理秩序。犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。 犯罪客观方面表现为违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活动，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。 犯罪主体可以是自然人，也可以是单位。 犯罪主观方面是故意的。 破坏金融管理秩序罪 概念：P220 伪造货币罪 是指违反货币管理法规，依照货币的式样， 造假货币冒充真货币的行为。 犯罪客体是国家的货币管理制度。 犯罪客观方面是仿造货币。 犯罪主体是年满16周岁，具有辩认控制能力的自然人。 犯罪主观方面是故意。 伪造货币罪定罪 《刑法》第一百七十条规定，犯本罪的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑期或死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： 伪造货币集团首要分子；伪造货币数额特别 巨大的；有其他特别严重情节的。 出售、购买、运输假币罪？ 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪？ 持有、使用假币罪？ 变造货币罪？ 擅设金融机构罪？ 破坏银行管理罪 非法吸收公众存款罪 高利转贷罪 违法发放贷款罪 吸收客户资金不入账罪 伪造、变造金融票据罪 非法出具金票据罪 违法票据承兑、付款、保证罪 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 背信运用受托财产罪 洗钱罪 金融诈骗罪 金融诈骗罪，指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的办法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。 金融诈骗罪作为类罪，其基本逻辑是：主观上均具有非法占有目的，客观上均遵循下列逻辑顺序： 实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为。 使受骗者陷入或者强化认识错误。 受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为。 受骗者或他人遭受财产损失。 金融诈骗罪种类 集资诈骗罪\贷款诈骗罪\信用证诈骗罪\信用卡诈骗罪\票据诈骗罪、金凭证诈骗罪\保险诈骗罪\有价证券诈骗罪 以上八罪,犯罪主体、客体，犯罪主观方面、客观方面有相同点，也有不同点，要区别。 要注意量刑规定。 银行业相关职务罪 职务侵占罪 是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便宜利，将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。 本罪客观表现为利用职务上便利，将单位财物非法占为已有，数额较大的行为。 本罪主体为特殊主体，即非国有公司、企业或其他单位的非国家工作人员。 本罪与贪污罪界限： 犯罪主体不同，“两非” 犯罪对象不同，侵占犯是非国有财物 处罚幅度不同，侵占犯最高罚五年以上 刑事责任 挪用资金罪 概念：指非国有公司、企业或其他单位工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或借贷给他人，数额较大，超过三个月未还的，或虽未超过三个月，但数额较大，进行营利活动的，或非法活动的行为。 本罪客观方面表现为利用职务上的便利，擅自挪用本单位资金，“超期未还型”， “营利活动型”，“非法活动型”的情形。 * *