2010年下半年银行从业资格考试公共基础讲义(完整版).pdf

中国资格考试网-第一个极力推崇人性化服务的专业考试培训网站！ 公共基础 第一篇 银行知识与业务 第1 章 中国银行业概况 一、中央银行、监管机构与自律组织 1、中央银行——中国人民银行 （1）大事记 时间 事件 1948 年 成立 1995 年3 月18 日 第8 届全国人民代表大会第3 次会议通过了《中华人民共和国中国人 民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。 2003 年12 月27 日 修订了《中国人民银行法》，第二条规定‚中国人民银行在国务院的 领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。‛ 2005 年8 月10 日 中国人民银行上海总部成立（主要职责：P4 ） （2 ）职能演变过程 时间 职能 1948—1984 年 同时承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能 自1984.01.01 起 专门行使中央银行职能 2003 年 对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。 （3）主要职责（《中国人民银行法》第四条规定）： 1、发布与履行其职责有关的命令和规章；2 、作为国家的中央银行，从事有关国际 金融活动；3、国务院规定的其他职责；4 、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币， 管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理， 监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、 黄金储备；10、经理国库；11、维护支付、清算系统的正常运行；12、负责金融业的统 计、调查、分析和预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。 2 、监管机构——中国银行业监督管理委员会 （1）大事记 时间 事件 2003 年4 月 成立 2003 年12 月27 日 第10 届全国人民代表大会第6 次会议通过了《中华人民共和 国银行业监督管理法》，并自2004 年2 月1 日起正式施行。 2006 年10 月31 日 第10 届全国人民代表大会第24 次会议通过了《中华人民共和 国银行业监督管理法》修正案，并自2007 年1 月日起施行。 （2 ）监管范围 第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本 法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、 城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策 性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公 司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。 （3）监管职责： 1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、 规则；2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；3、开展与银行业监 督管理有关的国际交流、合作活动；4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督；5、负 1 中国资格考试网-第一个极力推崇人性化服务的专业考试培训网站！ 责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；6、承办国务院交办的其他事项；7、 依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业 务范围；8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；9、对银行业金 融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统， 分析、评价银行业金融机构的风险状况；10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况 进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；11、负责统一编制全国银行业金 融机构