“金盏花”财富增长计划产品服务篇.ppt

创 新 产 品 简 报（第六期 2012-04-27） “金盏花”财富增长计划——产品服务篇 营销管理部 “金盏花舞，迎风飞扬”创新业务拓展活动支持产品 二 引言 丰富的产品和业务不仅仅能满足客户的适当性需求，既将适当的产 品介绍给适当的投资者，让客户享受财富增长成果，同时也能促进 我国金融市场和公司的健康成长。 “金盏花”财富增长计划整合了全公司的业务和产品（代销），不仅含 券商的传统业务，如资产管理和投行业务等，也有创新业务和产品的 增值服务，如融资融券和分级基金等。饕餮盛宴，必将满足您的需求！ 目录 产品服务是长期财富增长的重要基础 “金盏花”财富增长计划之券商（代销）产品 “金盏花”财富增长计划之券商传统业务 “金盏花”财富增长计划之创新业务与产品 1 2 3 4 金盏花 产品服务逻辑与理念 无风险 金融市场上投资者需求各不相同，按照传统的分类方式可将其分成下面几类： 低风险 较高风险 高风险 定期存款等 公司债券等 股票等 杠杆产品等 产品服务不是简单的产品罗列！ “金盏花”财富增长计划致力于提供全方位的产品服务，将适当的产品介绍给适当的客户，也可满足客户不同阶段的特殊需求。循序渐进，最终实现财富的长期稳定增长! 相同的客户在不同阶段可能有不同的投资需求 目录 产品服务是长期财富增长的重要基础 “金盏花”财富增长计划之券商（代销）产品 “金盏花”财富增长计划之券商传统业务 “金盏花”财富增长计划之创新业务与产品 1 2 3 4 金盏花 产品服务内容——券商（代销）产品 产品类别 服务对象 服务内容 备注 货币型基金 产品投资 厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高，以暂时存放现金为目的的客户群体 作为证券公司的传统业务，基金产品服务更能体现公司专业涵养。 前期准备环节：全方位了解客户投资需求及风险承受能力。根据风险和收益特征，帮助客户选择适当的产品，当有新基金发售时，根据其风险类别，及时提供给客户。售后服务环节：客户购买基金产品后，由专人定期跟踪产品净值变化，当市场发生重大变化，可能对基金净值产生影响时，及时通知客户，并为客户提供全方位投资建议。 本文仅从风险级别对基金产品进行了简单的划分。具体服务内容可视具体情况而定 债券型基金 产品投资 以追求稳定收入为目标，以期收益、风险相适中的客户群体 保本型基金 产品投资 不能忍受任何的投资亏损，稳健和保守型的客户群体 股票型基金 产品投资 以追求长期资本增值为目标，以满足教育支出、退休支出等远期支出需求的客户群体 基金定投及 智能定投 希望通过积少成多、简便易操作的方式积攒一笔存款以备他日之需的客户群体 由客户经理根据客户风险承受能力及期望投资年限，设计符合客户需求的定投标的和方式。并在此基础上介绍符合客户投资理念的智能定投，从而满足客户需求。 后续将发 相关报告 东证系列 理财产品 认同公司投资理念，充分相信公司资管的投资能力，对资本市场未来发展抱有信心的客户群体 向客户介绍东证系列产品风险和收益特性，以供客户选择。对购买产品的客户及时提示净值变化和开放日期。 目前公司提供股票主动型和FOF型两种产品 债券投资 全攻略 有固定收益或者低风险投资需求，风险承受能力较小的客户群体 由于债券等相关业务既适合长期投资也可以做短期配置（正逆回购），所以应派专人做业务介绍，以便客户灵活配置资产。 后续将发 相关报告 目录 产品服务是长期财富增长的重要基础 “金盏花”财富增长计划之券商（代销）产品 “金盏花”财富增长计划之券商传统业务 “金盏花”财富增长计划之创新业务与产品 1 2 3 4 金盏花 券商传统业务 投 顾 服 务 研 究 所 投 资 银 行 直 投 项 目 资 产 管 理 固 定 收 益 业务种类丰富 产品 内容 产品 内容 投顾 服务 签约投顾服务、七彩虹咨询等 直投 项目 股权投资项目等（高端客户） 研究 所 宏观策略报告、行业研究报告、 个股调研报告等 资产 管理 定向资产管理计划 投资 银行 IPO?、再融资、收购兼并、企业 重组、代办股份转让、个人参与 IPO询价等 固定 收益 债券融资等 产品服务——券商传统业务 业务类别 服务对象 服务内容 业务部门 签约投资 顾问服务 有较高投资咨询需求，需一对一服务的客户 公司有专业的投资顾问提供全方位的投顾业务 投资顾问部 研究报告与 投资策略 秉承价值投资理念，认同基本面分析的客户 及时为客户提供公司研究所的宏观（策略）、行业、个股和基金的研究报告 投资咨询 分公司 股权投资 业务 有股权投资业务需求的高端客户 向高端客户介绍直投子公司项目培育跟踪标准和理念，当有机会时及时通知客户，以便洽谈 直投子公司　 定向资产 管理业务 委托金额在1000万以上的机构投资者和委托金额在500万以上的个人投资