V客理财大讲堂.doc

V客理财：理财大讲堂 理财大讲堂的目的：从投资者的角度，树立投资理财意识，讲授一套实用的投资思路；从主办者角度；让V客理财中心成为投资者信赖的理财服务机构。 理财大讲堂的主讲人：V客团队分析师 理财大讲堂的主要内容：现行主要理财产品介绍；针对个人投资者的“从下而上”分析思路。 理财产品介绍课程表： 《理财大讲堂：理财产品介绍》 课目表 主讲人 时间安排 《投资理财品种介绍》 《衍生产品交易》 《债券投资》 《黄金与外汇投资》 《基金投资》 课程内容设计的主要内容之一，现行理财产品： （一）银行储蓄 （二）债券 （三）股票 （四）基金 （五）保险 （六）房地产 （七）黄金 （八）外汇 （九）收藏品 （十）金融衍生产品 对于以上所有的理财产品，首先应该根据风险等级划分，风险对应着收益，收益对应着成本，作为理财中心，应该将所有的投资产品，从投资者的角度进行一个全面的成本效应分析，让投资者能够根据自身的实际情况，选择最适合自己的投资产品。以期能够让V客理财中心成为投资者信赖的服务机构 股票投资“从下而上”分析思路 《理财大讲堂：股票投资“从下而上”分析思路》 课目表 主讲人 时间安排 《“从下而上”思路概述》 《技术分析探讨》 《国内宏观经济形势解读》 《房地产行业解读》 《文化传媒行业解读》 《医药行业解读》 《日常消费品行业解读》 《电子信息行业解读》 《重点估值偏低个股选择》 “投资就像是一场战争，行情好的时候应该加仓进攻，行情差的时候应该减仓防守。” “股票只要存在波动，就能带来收益，关键在于判断出价格变化的方向。” “高效的投资方法，是能够在大势上把握，在行业上跟进政策方向，提高个股的安全边际，时刻洞悉市场动态变化。” 从以上可以看出：高效的投资方法包括四个部分，前面三个部分也就是个股的基本面分析，最后一个部分则是技术分析。 第一步：基本面分析 主要分析思路以及分析内容 （1） （2）第一步：宏观经济分析 r 系统性风险 第二步：行业分析 g 行业收益增长率 第三步：公司分析 EPS或CF 公司竞争力分析 第二部分：技术分析（实时捕捉市场动向） K线的认识以及形态的识别 移动平均线图形的识别 其他技术指标运用技巧 股市图形真伪的识别 依据技术面寻找最佳投资机会与选股练习 投资顾问业务的了解 投资顾问的主要工作： 目前工作：在已有开户的基础上，也就是对已经具有相关股票投资经验的基础上推荐投资顾问业务；首先得让客户了解到一点个人理财的必要性，目前的情况则是他们并不了解个人理财存在很多的局限性，市场是充满机会，是遍地黄金的，但是由于个人理财具有时间上的局限性，专业上的局限性以及信息收集的单位成本过高，导致他们并不能很好地战胜市场，而投资顾问的出现则是弥补了个人理财的局限性，为顾客收集信息、处理信息并通过专业分析得出相对可靠的分析结论，并实时跟踪分析市场，以发现市场出现的机会，以非常简单、非常直白的投资建议，以辅助顾客进行投资决策。 如何提高职业素养及水平 专业知识的学习与提高，要与时俱进时刻更新自己的知识系统，提升个人的专业能力 交际能力的提高，要不断地积累与总结，最大限度地满足顾客的需要 独立的思考能力，独立的思考才能更好地的创新。 未来规划 如何提高职业素养及水平 专业知识的学习与提高，要与时俱进时刻更新自己的知识系统，提升个人的专业能力交际能力的提高，要不断地积累与总结，最大限度地满足顾客的需要。独立的思考能力，独立的思考才能更好地的创新。 投资顾问市场阶段分析 需求方分析： 市场认知阶段 个人理财的必要性 市场熟悉阶段 个人理财的局限性 市场需求阶段（卖场市场） 投资顾问产品化模式发展 供给方分析 产品差异化竞争：目前国内基本上所有的券商都在探索投资顾问业务的发展。例如，从投资顾问资讯服务模型来发展，中金公司发展高端理财业务，依托人才、资讯、品牌等优势，仅发展高端客户；国信证券，金色阳关账户，以营业部为单位，各自发展投资顾问业务，形成客户经理-理财顾问-投资顾问的客户服务体系。以侧重后台支持服务产品化模型的是国泰君安证券，主要是通过整合技术、资讯、制度等各种因素，构筑一个高效的客户服务平台，实现投资顾问为客户提供个性化服务。 国外宏观经济分析 国内宏观经济政策方向 国内宏观经济基本