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银行从业人员资格考试《公共基础》模拟试题 一、单选题: 1、 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（ ）蒙受损失的可能性。 A．存款 B．资产和预期收益 C．声誉 D．自有资本金 标准答案：b 2、 关于国家风险，说法正确的是（ ）。 A．通常在债权人的控制范围之内 B．在同一国家范围内不存在国家风险 C．个人不会遭受国家风险带来的损失 D．国家风险有由债权人所在国家的行为引起 标准答案：b 3、 由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（ ）看做对其市场价值最大的威胁。 A．市场风险 B．声誉风险 C．法律风险 D．流动性风险 标准答案：b 4、 在银行风险管理中，银行（ ）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。 A．高级管理层 B．董事会 C．监事会 D．股东大会 标准答案：a 5、 银行的资产风险管理阶段出现在（ ）。 A．20世纪60年代之前 B．20世纪70年代 C．20世纪80年代 D．20世纪60年代 标准答案：a 6、 风险管理的最基本要求是（ ）。 A．风险计量 B．风险监测 C．风险识别 D．风险控制 标准答案：c 7、 保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（ ）。 A．核心资本 B．资本充足率 C．附属资本 D．风险加权资产 标准答案：b 8、 以下（ ）用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。 A．经济资本 B．监管资本 C．会计资本 D．核心资本 标准答案：a 9、 按照《商业银行法》的规定，核心资本不包括（ ）。 A．少数股权 B．盈余公积 C．资本公积 D．次级债务 标准答案：d 10、 若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，其核心资本不得（ ）。 A．低于400亿元 B．低于800亿元 C．高于400亿元 D．高于800亿元 标准答案：a 11、 某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（ ）。 A．10.0％ B．8.0％ C．6.7％ D．3.3％ 标准答案：a 12、 商业银行提高资本充足率的非常重要的综合性方法是（ ）。 A．提高核心资本充足率 B．提高附属资本 C．降低风险加权资产 D．银行并购 标准答案：d 13、 市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（ ）的利益驱动。 A．监管机构 B．利益相关者 C．高级管理层 D．风险管理部门 标准答案：b 二、多选题: 14、 商业银行操作风险的表现包括（ ）。 A．内部欺诈 B．业务中断和系统失灵 C．外部欺诈 D．实物资产损坏 标准答案：a, b, c, d 15、 市场风险包括（ ）。 A．利率风险 B．汇率风险 C．股票价格风险 D．商品价格风险 标准答案：a, b, c, d 16、 在银行风险管理中，风险识别的环节包括（ ）。 A．感知风险 B．分析风险 C．情景分析 D．分解分析 标准答案：a, b 17、 关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有（ ）。 A．经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线 B．会计资本就是所有者权益 C．经济资本在银行实践中变得越来越重要 D．监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本 标准答案：a, b, c, d 18、 《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（ ）。 A．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标 B．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求 C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类 D．提出了资本监管的三大支柱 标准答案：b, d 19、 《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（ ）。 A．最低资本要求 B．商业银行的效益性目标 C．外部监管 D．市场约束 标准答案：a, c, d 20、 《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（ ）。 A．资本充足率 B．资本构成 C．风险敞口及风险管理策略 D．盈利能力 标准答案：a, b, c, d 21、 内部控制的原则包括（ ）。 A．全面原则 B．审慎原则 C．有效原则 D．合法合规原则 标准答案：a, b, c 22、 内部控制的措施包括（ ）。 A．高层检查 B．行为控制 C．实务控制 D．审批与授权 标准答案：a, b, c, d 23、 银监会对资本充足的银行干预措施包括（ ）。 A．下发监管意见书 B．要求商业银行提高风险控制能力 C．要求商业银行加强对资本充足率的分析 D．要求商业银行限制资产增长速度 标准答案：b, c 三、判断题: 24、 银行全面风险管理