中融-东晋桃源.缙福源项目融资讲解.pptVIP

1.基本要素 2.资金用途： 对陕西新桃花源旅游经贸实业有限公司(以下简称“新桃花源公司”)发放贷款，贷款将全部用于东缙桃源(缙福源项目（以下简称“项目”或“本项目” ）一期开发建设 3.融资方基本情况 新桃花源公司于 1997 年 5 月成立，现注册资金 6.5 亿元，其中 陈景民出资 55250 万元，持股 85%，法定代表人陈景民，公司注 册地址为西安市长安北路 36 号，主要经营房地产开发、物业管理、餐饮旅游、能源交通、基础设施项目的投资。 4.项目介绍 3、建设指标 项目总占地面积400.957亩，规划总建筑面积1089680平米，住宅面积746117平米，此次融资的部分为项目一期，占地138亩，总建筑面积37万平米，建设楼体21栋，住宅2300套。 4、五证情况 项目一期已取得预售证，目前项目一期五证齐全，已获得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证、商品房预售许可证。项目一期证照齐全，手续合规。 5、项目进度 项目一期已于 2012 年 1 月和 2012 年 8 月全部开工，截止 2012 年 6 月底，项目一期全部楼位已达到正负零，现已取得预售证，预计 2012 年底工程封顶，2014 年 2 月竣工验收交房。 5.还款来源分析 本信托计划还款来源为项目销售回款。 根据以上预计的项目销售情况，在本信托存续期（即 2012 年第 2 季度-2014 年第 3 季度）内，新桃花源公司预计实现总销售收入为 167,658.50 万元，相对于信托计划 30000 万元本金而言，保障倍数为 5.58倍， 可以充分覆盖信托贷款； 根据中融信托所做新桃花源公司现金流预测， 在 2014 年 3 季度本项目退出时，项目累计现金流量仍有 2.59 亿元，对于信托本息安全边际较高。预计新桃花源公司能够按时归还本次信托融资本息，保障委托人利益顺利实现。 6.风控措施 一、土地及在建工程抵押 本项目总占地面积 400.957 亩， 新桃源公司以本项目 277 亩土地和全部在建工程提供抵押担保， 上述抵押物经陕西省房管局指定的评估机构评估，价值超过 7 亿元，按照本项目 3 亿元的贷款本金计算，抵押率低于 42.86%，抵押率较低，安全边际高。 二、个人连带担保 新桃花源公司实际控制人陈景民提供个人连带责任保证担保。陈景民实际控制多家公司，个人资产庞大，具备为本信托计划提供连带担保的能力；同时，其作为陕西省人大代表，西安市劳动模范，拥有良好的社会地位和个人声誉，还款意愿较好。 三、资金监管 本信托计划参照股权投资类信托，对融资方账户、印鉴严格监管，派监管人员全程监管项目资金、预售账户、所有印鉴证照共管。 7.担保方情况 新桃花源公司实际控制人陈景民为本信托计划提供个人连带责任担保，陈景民，男，汉族，1952 年 12月出生，大学文化程度，新桃花源公司法定代表人，陕西省人大代表，西安市政协委员 陈景民先生控制四家公司分别为 NTHY（陕西）文化旅游有限公司（美国注册） 、新桃花源公司、陕西蓝霸白鹿景上花苑实业有限公司和陕西文豪杂粮食府有限责任公司。 其中此次交易对手新桃花源公司参股/控股的公司有陕西咸永路业发展有限责任公司、小额贷款公司；目前投资的项目有西安银行 6000 万股、东晋桃源酒店及东晋桃源(缙福源项目（本项目） 。 8.项目亮点 中融-东晋桃源.缙福源项目 目录 资金用途 2 项目介绍 4 融资方基本情况 3 3 基本要素 3 1 风控措施 6 项目亮点 8 担保方情况 3 7 还款来源分析 3 5 1、地理位置 本项目位于西安市经济技术开发区草滩生态产业园尚稷路，东临草滩五路，北临规划中的尚林路，位居渭河城市规划核心地带，是经开区草滩生态产业园内的第一个大型房地产项目。随着西安市行政中心的北迁，长安大学、清华附中、北大附中、交大城市学院的继续入驻，周边土地价值将会明显提升。 2、项目周边及小区配套 本项目临近西安北客站、西安咸阳 国际机场、地铁，10 分钟内均可 到达，交通十分便利，同时本项 目临近西安未央大学城校区、 西安交通大学、北客站商圈，周边 有超市、诊所、餐饮等日常生活配套设施。另外，本项目内部规划设有大型商业超市、幼儿园、小学、超市、社区医院等，可达到生活必需品足不出外的生活便捷条件。 目前本项目周边典型项目小高层、高层销售均价约 5500-7000 元/平米，本项目未来住宅市场销售价格以市场较低价格 4500 元/平米销售，团购均价为 4000 元/平米进行销售，销售定价充分考虑了目前的市场情况和未来项目应对市场风险的需求，具有可实现性。项