财务公司管理信息系统及风险控制系统方案.doc

上海华谊集团财务公司有限责任公司（筹） 管理信息系统及风险控制系统方案 2012年3月10日 目 录 1. 方案综述 5 1.1 编写目的 5 1.2 术语和缩略词 5 2. 财务公司业务分析及规划 6 2.1 账户结构与结算模式 6 2.2 财务公司信息化设计原则 6 2.2.1 “数据集中”原则 6 2.2.2 安全性原则 7 2.2.3 可配置化、扩展性原则 7 2.2.4 自动化原则 7 2.3 系统整体结构及框架介绍 8 2.4 信息系统及网络结构介绍 8 2.5 系统软件结构 10 2.5.1 客户层（Client） 11 2.5.2 Web层 11 2.5.3 业务逻辑层（Application） 11 2.5.4 组件层（Components） 11 2.5.5 数据层（Data） 12 2.6 软硬件配置 12 2.6.1 配置原则 12 2.6.2 配置策略 13 2.6.3 推荐的配置内容 14 3. 系统主要功能说明 14 3.1 会计账务体系 14 3.1.1 会计管理—FI模块 15 3.1.2 管理会计—CO模块 16 3.1.3 人力资源管理—HR模块 17 3.1.4 报表与分析功能 17 3.2 客户管理 20 3.3 账户管理 21 3.4 结算业务管理 23 3.4.1 对外收款交易 24 3.4.2 对外付款交易 25 3.4.3 内部结算交易 26 3.5 存款业务管理 27 3.5.1 活期存款 27 3.5.2 协定存款 29 3.5.3 定期存款 29 3.5.4 通知存款 30 3.6 信贷业务管理 30 3.7 同业业务管理 34 3.7.1 同业拆借 34 3.7.2 信贷资产买卖 35 3.7.3 法人账户透支 35 3.8 票据业务管理 36 3.9 成员企业网上银行 37 3.9.1 网银支付结算 37 3.9.2 账户信息查询 38 3.9.3 电子回单打印 39 3.9.4 业务提醒 39 3.10 报表系统 40 3.10.1 1104监管报表 40 3.10.2 经济活动分析报表 44 3.10.3 会计报表 46 4. 接口功能说明 47 4.1 财银接口 47 4.1.1 财银接口平台总体布局 48 4.1.2 银企平台接口标准 48 4.1.3 银企平台系统软件架构及技术实现 49 4.1.4 银企平台系统安全 52 4.1.5 银企接口平台系统功能 52 4.1.6 银企平台业务功能 58 4.2 集团资金集中管理系统接口 66 4.3 ERP系统接口 67 4.4 标准化编码系统接口 67 5. 风险控制体系介绍 68 5.1 安全体系介绍 68 5.1.1 数字证书体系 70 5.1.2 用户权限管理 79 5.1.3 统一登录管理 81 5.1.4 通讯安全 84 5.1.5 系统运行安全 88 5.1.6 交易安全 94 5.1.7 客户端安全 95 5.1.8 灾难恢复与数据备份 97 5.2 业务风险控制 99 5.2.1 系统操作风险控制 99 5.2.2 信贷额度控制 102 5.2.3 监管指标控制 104 6. 项目实施计划 104 6.1 项目实施内容及范围 104 6.2 实施时间安排 105 6.3 实施阶段与阶段成果 106 6.3.1 项目启动阶段 108 6.3.2 项目设计阶段 109 6.3.3 项目执行和控制阶段 110 6.3.4 项目收尾阶段 114 6.3.5 项目优化与支持阶段 114  方案综述 编写目的 上海华谊（集团）公司（以下简称：华谊集团）是经上海市政府国有资产监督管理委员会授权，通过资产重组合并组建的大型企业集团，前身是上海市化学工业局，1995年12月28日改制成为上海化工控股（集团）公司，1996年11月4日与上海医药局联合重组改制而成。为了早日实现华谊集团在“十二·五”期间销售额达600亿元，迈进“世界化工五十强”的发展目标，进一步提高华谊集团财务管理水平和对华谊集团成员企业的资金调控能力和集约使用效率，更好地为集团战略发展提供优质、高效的金融支持和服务，华谊集团拟设立上海华谊集团财务有限责任公司。 财务公司未来信息化建设的目标是通过建设财务公司的核心业务系统架构，为各成员单位提供更专业、迅速、更高质量的财务及金融服务；采用先进的信息技术全面提升财务公司内部的管理水平，增强财务公司和各成员企业的协同效应，为未来华谊集团“金融板块”的建设奠定基础。 本系统为上海华谊集团财务有限责任公司建立先进高效的业务核心系统及经营管理系统平台，该平台能体现并适应上海华谊集团财务有限责任公司资金管理、结算管理与国际化战略的需要，通过构建具有科学合理、规范高效特点的上海华谊集团财务有限责任公司资